イー・ギャランティ株式会社（8771）
ラジ株ナビ株価チャート
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理想株価
理想株価レンジ(ラジ株ナビモデル)
金融業はROA（総資産利益率）が構造的に低く、このモデルが合わないため割安度の判定とαは出していません。株価レンジは参考値です。
- 緑：0円から資産価値まで
- 橙：資産価値から理論株価まで（資産価値を上回る分）
- 薄い赤：理論株価から上限株価まで（成長価値）
- 資産価値328 円
- 決算時株価1613 円
PER×EPSベース
- 理論株価2494 円
- 上限株価2725 円
理論株価に成長価値 230円 を加えた値
- 事業価値1486 円
- 超過現金価値336 円
- 配当価値672 円
- 合計＝理論株価2494 円
実力EPSは、特別損失 0.3億円を除いて試算した当社の値です（会社の公表値ではありません）。
- 特別損失（合計）+0.3億円+0.4円
財務サマリー
6軸スコア
その他金融業の中で
12位 / 39社
金融業（銀行・証券・保険・その他金融）は営業CFに顧客預り金・貸出金・保険料などの増減が入るため、FCF・FCF利回り・FCFマージンは出していません（意味を持たないため）。
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業績・配当の推移（直近5期）
決算の読み方と直近5期の流れ
2026年3月期の決算をもとに
【足踏み】営業益1.9%増。37円→40円の増配。
売上高は2022年3月期の78.9億円から2026年3月期の110億円となり、年平均成長率（CAGR）は+8.7%です。
営業利益率は 49.9% → 47.2%（−2.8pt）。販管費率は 26.6% → 26.0% と下がっていて、押し下げたのは粗利率の低下です。
2026年3月期のEPSは77.89円、1株配当は40円です。
直近の期まで、売上高は10期以上連続の増収、経常利益は10期以上連続の増益、普通配当は10期以上連続の増配です。
直近5期で、ROEは14.5%〜16.2%、自己資本比率は68.8%〜73.7%の範囲で推移しています。
決算の読み方
全8段数字の動きを、順番に読み解きます。
1.何が起きた売上↑8% → 営業益↑2%（売上増の分が最大）
売上 102億円 → 110億円、営業利益 51.0億円 → 52.0億円。
営業利益の増加 +9,782万円（51.0億円 → 52.0億円）のうち、売上高の増加による分が +4.0億円、利益率の低下による分が −3.0億円です。
2.利益率の中身粗利率↓（原価の伸び＞売上の伸び）／販管費率→
営業利益率 49.9% → 47.2%（−2.8pt）。
営業利益率は 49.9% → 47.2%（−2.8pt）。販管費率は 26.6% → 26.0% と下がっていて、押し下げたのは粗利率の低下です。粗利率 76.5% → 73.2%（−3.3pt）、販管費率 26.6% → 26.0%（−0.5pt）。売上は 102億円 → 110億円（+8%）、売上原価は 24.1億円 → 29.6億円（+23%）です。粗利率は、原価の上がり方だけでなく、製品・事業の構成の変化（粗利率の低い売上が増えた）でも下がります。理由は会社の説明（有報の「経営者による分析」）で確かめてください。
粗利率は 売上総利益 ÷ 売上（営業利益率の分解 A1 と同じ値）、売上原価の伸びは損益計算書の売上原価の前期比です。セグメントごとの売上原価は有報に無いので、粗利率の低下は事業に割り振りません（どの事業の利益が動いたかは、営業利益のセグメント寄与 A7 で見ます）。
3.稼ぐ力ROE 15.1%→16.2%
ROE は 15.1% → 16.2%（+1.1pt）。
分解は期首・期末の平均の総資産・自己資本で計算しています。
4.お金の流れ営業CF＝純利益の1.1倍
営業CF は純利益の 1.1倍です。
5.利益の中身一時的な損益は純益の1%未満
純利益（+3%）も本業の営業利益（+2%）も、大きくは動いていません。
一時的な損益は純利益の 1%未満です。本業の営業利益は 51.0億円 → 52.0億円（+2%）、純利益は 34.9億円 → 35.9億円（+3%）です。一時的とした損益（純利益への効き方。非継続事業のほかは税引前）は 特別損失 −2,857万円です。実効税率は 31.9%（直前3期の平均 32.7%、−0.7pt）です。営業利益の増加 +9,782万円（51.0億円 → 52.0億円）のうち、売上高の増加による分が +4.0億円、利益率の低下による分が −3.0億円です。営業外の損益の内訳に、為替差損益の行はありません（その他にまとめている会社もあります）。実力 EPS（一時的な損益を除いた試算）は公表 EPS より 1% 高い試算です。
一時的な損益は、実力 EPS（理想株価・財務の画面）と同じ判定の試算です（特別損益・為替差損益の例年からの突出分・非継続事業など）。会社の公表値ではありません。通期の有報で見ています。四半期の短信は売上と利益だけで、特別損益・為替差損益の中身を分けられないため、四半期ではこの読み方をしません。
6.株主への還元増配（37→40円、普通配当で10期以上連続）・配当性向 51→51%
EPS は 73.10円 → 77.89円（+7%）で、配当性向（1株配当 ÷ EPS）は 50.6% → 51.4% でほぼ同じです。
7.配当の持続性予想配当性向 100%（利益を上回る）／FCF 52.4億円≧配当 17.7億円
2027年3月期の会社予想では、配当が利益を上回ります（予想の配当性向 100.2%）。
配当性向は 2026年3月期 51.4%（有報）、2027年3月期の会社予想では 100.2%（予想の1株配当 84円 ÷ 予想 EPS 83.82円）です。全投資後の FCF（営業CF ＋ 投資CF）と配当の支払額は、2024年3月期 −11.5億円・16.1億円、2025年3月期 44.1億円・16.7億円、2026年3月期 52.4億円・17.7億円です。営業CF − 設備投資（有形・無形固定資産の取得）は、2024年3月期 29.2億円、2025年3月期 39.2億円、2026年3月期 38.5億円です。2026年3月期の自己株式の取得（自社株買い。単元未満株の買取りを含む）は 60.0億円で、配当と合わせた支出は 77.7億円（FCF は 52.4億円）です。利益と現金のずれ（A11）: 営業CF は純利益の 1.1倍です。
FCF は財務サマリーと同じ 営業CF ＋ 投資CF（買収・有価証券の取得なども入る全投資の後）、設備投資はキャッシュ・フロー計算書の有形・無形固定資産の取得、配当の支払額は有報のキャッシュ・フロー計算書の値です。予想の配当性向は最新の会社予想の1株配当 ÷ 予想 EPS です。配当予想は 2026-08-07 の第1四半期の短信の値です。
8.5期の中での位置売上 年+9%・10期以上連続増収・10期以上連続増益・ROE は5期で最高
売上高は2022年3月期の78.9億円から2026年3月期の110億円となり、年平均成長率（CAGR）は+8.7%です。直近の期まで、売上高は10期以上連続の増収、経常利益は10期以上連続の増益です。直近5期で、ROEは14.5%〜16.2%、自己資本比率は68.8%〜73.7%の範囲で推移しています。
出していない段：どこで（この会社には当てはめない：単一セグメント）、在庫と運転資本（棚卸資産の記載なし）、利払い（この会社には当てはめない：支払利息の記載なし）。ほか6段は目立つ動きなし
出典: EDINET 有価証券報告書の数値（連結財務諸表を作る会社は連結、作らない会社は単体）
業種内の位置づけ
その他金融業 39社中 12位（総合67点）
業種の中央値との比較
| 指標 | この会社 | 業種の中央値 | 順位 |
|---|---|---|---|
| 収益性 | |||
| ROE | 16.2% | 10.4% | 39社中11位 |
| ROA | 12.2% | 1.6% | 39社中2位 |
| 安全性 | |||
| 自己資本比率 | 68.8% | 24.7% | 39社中4位 |
| 成長 | |||
|---|---|---|---|
| 純利益の成長率 | 2.8% | 20.5% | 37社中27位 |
| EPSの成長率 | 6.5% | 20.7% | 37社中26位 |
| EPS CAGR（3年） | 8.7% | 11.9% | 30社中17位 |
| 還元・評価 | |||
| PER | 20.7倍 | 11.9倍 | 36社中6位 |
| PBR | 3.54倍 | 1.05倍 | 38社中3位 |
| 配当利回り | 2.48% | 3.47% | 34社中29位 |
| 配当性向 | 51.4% | 40.6% | 36社中12位 |
| DOE | 8.8% | 3.4% | 34社中7位 |
順位は値の大きい順で、優劣の判定ではありません。PER・PBR・配当利回りは決算時点の擬似株価ベースです。 金融業は営業利益率・売上高成長率など、会社ごとに定義が揃わない指標（ROIC・粗利率・D/Eレシオ・流動比率・総資産回転率などを含む）を比較していません。 成長率は前期の値が小さいと極端な値になります。 3年CAGRは3期前と最新期の値がともにプラスの会社だけで計算しています。
四半期の進捗率
決算の読み方（今期の進み具合）
2027年3月期の進み具合（第1四半期・2026-08-07 時点）
【進捗並み】営業益の計画進捗24.3%（前年同期の実績構成比24.3%）。下期の計画利益率46.8%。
会社予想は 売上 119億円（前期比 +8%）・営業利益 55.0億円（同 +6%）。
第1四半期の営業利益の計画進捗（通期の会社予想に対する累計の割合）は 24.3%で、前年同期の実績構成比（前期の通期実績に対する前年同期の累計の割合）の 24.3%とほぼ同じ水準です。
営業利益の差は 0.0pt、売上は計画進捗 23.5%（前年同期の実績構成比 24.9%）。
会社が計画している下期の金額は、売上 62.0億円・営業利益 29.0億円です（通期予想 − 上期予想）。
上期の予想の 1.1倍の売上で、営業利益率は上期 45.6% → 下期 46.8%。2026年3月期の通期は 47.2%、2025年3月期の通期は 49.9%でした。
今期の進み具合
全3段会社予想に対する進みを、順番に読み解きます。
1.進み具合営業益 計画進捗 24.3%→（前年同期の実績構成比 24.3%）・累計は前年同期比 +5.7%
会社予想は 売上 119億円（前期比 +8%）・営業利益 55.0億円（同 +6%）。
2.前年との比較前年同期の実績構成比並み（売上は計画進捗 23.5%／前年同期の実績構成比 24.9%）
第1四半期の営業利益の計画進捗（通期の会社予想に対する累計の割合）は 24.3%で、前年同期の実績構成比（前期の通期実績に対する前年同期の累計の割合）の 24.3%とほぼ同じ水準です。営業利益の差は 0.0pt、売上は計画進捗 23.5%（前年同期の実績構成比 24.9%）。営業利益の累計は前年同期比 +5.7%、通期予想は前期比 +5.7%です。
昨年同時期は、前年同期の累計 ÷ 前期の通期実績で計算した季節性のめやすです（昨年の期中の会社予想は持っていないため）。比べているのは前年1年だけです。
3.下期の計画利益率 45.6%→46.8%・売上は上期の予想の1.1倍
会社が計画している下期の金額は、売上 62.0億円・営業利益 29.0億円です（通期予想 − 上期予想）。
上期の予想の 1.1倍の売上で、営業利益率は上期 45.6% → 下期 46.8%。2026年3月期の通期は 47.2%、2025年3月期の通期は 49.9%でした。下期だけで、有報のある期で最高の通期売上（2026年3月期 110億円）の 56%を売る計画です。前年の上期と下期の比率はまだ比べられません（前年の上期の実績は、今期の第2四半期の短信が出てから入ります）。
下期の計画の額 ＝ 通期予想 − 上期予想（最新の会社予想）。
出していない段：2段は目立つ動きなし
基準：2026-08-07 第1四半期の短信
市場予想（コンセンサス）との比較・今の株価と需給・決算説明会の発言は扱っていません。
各四半期を単独で取り出した実額と、通期予想に対する進捗率です。進捗率は昨年同時期の進捗率と比較し、季節性の影響を打ち消して評価しています。
単位: 億円（EPSのみ円）
| 四半期 | 売上 | 営業益 | 経常益 | 純益 | EPS |
|---|---|---|---|---|---|
| Q1単独 | 28.0+2.2% | 13.3+5.7% | 14.1+9.1% | 9.5+10.2% | 21.45+18.6% |
| Q1累計 | 28.0+2.2% | 13.3+5.7% | 14.1+9.1% | 9.5+10.2% | 21.45+18.6% |
| Q2未発表 | 昨年49.8% | 昨年48.3% | 昨年48.4% | 昨年48.5% | — |
| Q3未発表 | 昨年74.8% | 昨年74.4% | 昨年75.1% | 昨年74.8% | — |
| Q4未発表 | 昨年97.6% | 昨年100.0% | 昨年100.1% | 昨年101.1% | — |
| 通期予想 | 119.0 | 55.0 | 56.0 | 38.0 | — |
| 進捗率 | 23.5%並み | 24.3%並み | 25.2%並み | 25.1%並み | — |
単独は「その四半期だけ」、累計は「期首からその四半期まで」（Q4 の累計は通期の実績）。数字の下は前年の同じ期間との比較です。進捗率の下の「速い・並み・遅い」は、昨年同時期の進捗率との比較です。
| 指標 | 区分 | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | 通期予想 | 進捗率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 売上高 | 単独 | 28.0億円+2.2% | 未発表 | 未発表 | 未発表 | 119.0億円 | 23.5%例年並み昨年24.9% |
| 累計 | 28.0億円+2.2% | 昨年 49.8% | 昨年 74.8% | 昨年 97.6% | |||
| 営業利益 | 単独 | 13.3億円+5.7% | 未発表 | 未発表 | 未発表 | 55.0億円 | 24.3%例年並み昨年24.3% |
| 累計 | 13.3億円+5.7% | 昨年 48.3% | 昨年 74.4% | 昨年 100.0% | |||
| 経常利益 | 単独 | 14.1億円+9.1% | 未発表 | 未発表 | 未発表 | 56.0億円 | 25.2%例年並み昨年24.4% |
| 累計 | 14.1億円+9.1% | 昨年 48.4% | 昨年 75.1% | 昨年 100.1% | |||
| 純利益 | 単独 | 9.5億円+10.2% | 未発表 | 未発表 | 未発表 | 38.0億円 | 25.1%例年並み昨年24.1% |
| 累計 | 9.5億円+10.2% | 昨年 48.5% | 昨年 74.8% | 昨年 101.1% | |||
| EPS | 単独 | 21.45円+18.6% | 未発表 | 未発表 | 未発表 | --- | --- |
| 累計 | 21.45円+18.6% |
単独は「その四半期だけ（3か月）」、累計は「期首からその四半期まで」（Q4 の累計は通期の実績）。前年比は、単独は前年の同じ四半期、累計は前年の同じ期間の累計と比べています。前の四半期の累計が無い単独は計算できず「未取得」です。
イー・ギャランティ株式会社の概要
イー・ギャランティ株式会社（証券コード 8771）の財務スコアと主要指標を確認できるページです。最新決算期（2026-03-31）のデータによると、ROE16.2%は高水準で、資本効率の良さが際立つ。また、自己資本比率68.8%は高めで、財務は健全。また、資本効率の高さと財務健全性を同時に実現している点が特徴的。前期と比較すると、売上高は前期比増収（+7.9%）、営業利益はほぼ横ばい（+1.9%）となった。ROEは前期比1.1pp改善した。ネットキャッシュがプラスで実質無借金の状態。EDINETの有価証券報告書データをもとに、日本株の投資判断に必要な指標を整理しています。
主要指標
- 配当利回り: 2.5%
- ROE: 16.2%
- 自己資本比率: 68.8%
- 営業利益率: 47.2%
- PER: 20.71倍
- PBR: 3.54倍
業績・配当の推移（直近5期）
売上高は2022年3月期の78.9億円から2026年3月期の110億円となり、年平均成長率（CAGR）は+8.7%です。営業利益率は 49.9% → 47.2%（−2.8pt）。販管費率は 26.6% → 26.0% と下がっていて、押し下げたのは粗利率の低下です。2026年3月期のEPSは77.89円、1株配当は40円です。直近の期まで、売上高は10期以上連続の増収、経常利益は10期以上連続の増益、普通配当は10期以上連続の増配です。直近5期で、ROEは14.5%〜16.2%、自己資本比率は68.8%〜73.7%の範囲で推移しています。
決算の読み方（全8段）
何が起きた
売上↑8% → 営業益↑2%（売上増の分が最大）
売上 102億円 → 110億円、営業利益 51.0億円 → 52.0億円。
利益率の中身
粗利率↓（原価の伸び＞売上の伸び）／販管費率→
営業利益率 49.9% → 47.2%（−2.8pt）。
稼ぐ力
ROE 15.1%→16.2%
お金の流れ
営業CF＝純利益の1.1倍
利益の中身
一時的な損益は純益の1%未満
純利益（+3%）も本業の営業利益（+2%）も、大きくは動いていません。
株主への還元
増配（37→40円、普通配当で10期以上連続）・配当性向 51→51%
EPS は 73.10円 → 77.89円（+7%）で、配当性向（1株配当 ÷ EPS）は 50.6% → 51.4% でほぼ同じです。
配当の持続性
予想配当性向 100%（利益を上回る）／FCF 52.4億円≧配当 17.7億円
2027年3月期の会社予想では、配当が利益を上回ります（予想の配当性向 100.2%）。
5期の中での位置
売上 年+9%・10期以上連続増収・10期以上連続増益・ROE は5期で最高
出典: EDINET 有価証券報告書の数値（連結財務諸表を作る会社は連結、作らない会社は単体）
業種内の位置づけ
その他金融業 39社中 12位（総合67点）
6軸スコア: 割安度28（割高）・稼ぐ力85（高収益）・成長性54（安定成長）・安全性90（健全）・還元力68（標準）・事業独占力78（独占的）
業種（その他金融業）の中央値との比較: ROE 16.2%（業種の中央値 10.4%・39社中11位）、ROA 12.2%（業種の中央値 1.6%・39社中2位）、自己資本比率 68.8%（業種の中央値 24.7%・39社中4位）、PER 20.7倍（業種の中央値 11.9倍・36社中6位）、PBR 3.54倍（業種の中央値 1.05倍・38社中3位）、配当利回り 2.48%（業種の中央値 3.47%・34社中29位）、配当性向 51.4%（業種の中央値 40.6%・36社中12位）。
このページで分かること
ラジ株ナビの銘柄詳細ページでは、収益性、成長性、財務健全性、配当、割安性の観点から個別銘柄を確認できます。上の推移の要約で直近の業績と配当の流れをつかみ、時系列チャート、6軸スコア、理想株価とあわせて深掘りできます。ランキングページで見つけた銘柄の確認にも使えます。
データの出典と更新
財務指標はEDINETの有価証券報告書データを中心に集計しています。株価や一部の市場指標は取得可能な最新データをもとに更新されます。この銘柄の財務データの最終更新日: 2026-11-10。
関連ページ
同業種の銘柄（その他金融業）
総合スコア上位
この銘柄の大量保有者
大量保有報告書の提出者（保有割合の高い順）
- 江藤 公則 11.85%
- ありあけキャピタル株式会社 10.31%
- トライヴィスタ・キャピタル株式会社 7.27%
- 野村證券株式会社 5.77%
- ベイリー・ギフォード・アンド・カンパニー 4.99%
- シュローダー・インベストメント・マネジメント株式会社 4.85%
- 野村アセットマネジメント株式会社 4.72%
- ノルウェー銀行 4.22%
- アセットマネジメントOne株式会社 4.04%
- ニュートン・インベストメント・マネジメント・ジャパン株式会社 3.94%
5%以下の割合は、5%を超えて保有していた方が、その後の変更報告書で5%以下になったときの最新の報告値です（5%以下になると、以後の報告義務はなくなります）。
よくある質問
イー・ギャランティ株式会社（8771）の配当利回りは？
最新決算期の配当利回りは2.5%です。配当を実施している銘柄であり、EDINETの有価証券報告書をもとに算出しています。配当の推移はページ内のチャートで確認できます。
イー・ギャランティ株式会社（8771）のROEは？
最新決算期のROEは16.2%で、高水準にあります。前期比では1.1pp改善しています。ROEの時系列推移はページ内チャートで確認できます。
イー・ギャランティ株式会社（8771）の財務健全性は？
自己資本比率は68.8%で、財務基盤は非常に安定と評価できます。詳細はページ内の財務健全性タブで確認できます。
イー・ギャランティ株式会社（8771）の収益性はどうですか？
営業利益率は47.2%で、非常に高い収益性を示しています。売上・利益の時系列推移はページ内チャートをご覧ください。
イー・ギャランティ株式会社（8771）は割安ですか？
PERは20.71倍で、概ね市場平均並みの評価となっています。PERは市場環境や業種特性によって変わるため、同業他社との比較や他の指標と組み合わせて判断することをお勧めします。