株式会社イントラスト（7191）
ラジ株ナビ株価チャート
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理想株価
理想株価レンジ(ラジ株ナビモデル)
金融業はROA（総資産利益率）が構造的に低く、このモデルが合わないため割安度の判定とαは出していません。株価レンジは参考値です。
- 緑：0円から資産価値まで
- 橙：資産価値から理論株価まで（資産価値を上回る分）
- 薄い赤：理論株価から上限株価まで（成長価値）
- 資産価値268 円
- 決算時株価1068 円
PER×EPSベース
- 理論株価2457 円
- 上限株価3407 円
理論株価に成長価値 950円 を加えた値
- 事業価値1797 円
- 超過現金価値236 円
- 配当価値424 円
- 合計＝理論株価2457 円
実力EPSは、特別利益 0.3億円を除いて試算した当社の値です（会社の公表値ではありません）。
- 特別利益（合計）−0.3億円−0.8円
財務サマリー
6軸スコア
その他金融業の中で
1位 / 39社
金融業（銀行・証券・保険・その他金融）は営業CFに顧客預り金・貸出金・保険料などの増減が入るため、FCF・FCF利回り・FCFマージンは出していません（意味を持たないため）。
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業績・配当の推移（直近5期）
決算の読み方と直近5期の流れ
2026年3月期の決算をもとに
【最高益】営業益18.8%増。25円→38円の大幅増配。
売上高は2022年3月期の49.4億円から2026年3月期の123億円となり、年平均成長率（CAGR）は+25.5%です。
ROE は 20.9% → 23.2%。ROE の変化に最も大きく寄与したのは純利益率の上昇です。
2026年3月期のEPSは77.96円、1株配当は38円です。
直近の期まで、売上高は9期以上連続の増収、経常利益は9期以上連続の増益、普通配当は9期以上連続の増配です。
直近5期で、ROEは18.6%〜23.2%、自己資本比率は61.8%〜70.3%の範囲で推移しています。
決算の読み方
全9段数字の動きを、順番に読み解きます。
1.何が起きた売上↑16% → 営業益↑19%（9割は売上増の分）
売上 106億円 → 123億円、営業利益 23.3億円 → 27.7億円。
営業利益の増加 +4.4億円（23.3億円 → 27.7億円）のうち、売上高の増加による分が +3.8億円（86%）、利益率の上昇による分が +6,028万円（14%）です。
2.利益率の中身営業利益率→ 22.0%→22.5%（ほぼ変わらず）
営業利益率は 22.0% → 22.5%（+0.5pt）で、ほぼ変わっていません。
3.稼ぐ力ROE↑ 20.9%→23.2%（最も大きく寄与：純利益率↑）
ROE は 20.9% → 23.2%。ROE の変化に最も大きく寄与したのは純利益率の上昇です。純利益率 12.9% → 14.2%、総資産回転率 1.01回 → 1.02回、財務レバレッジ 1.60倍 → 1.60倍。上げ幅への効き方は 純利益率 93%・総資産回転率 7%です。財務レバレッジは逆に押し下げました。売上は 106億円 → 123億円（+16%）、総資産（期首・期末の平均）は 105億円 → 121億円（+15%）です。
分解は期首・期末の平均の総資産・自己資本で計算しています。
4.お金の流れ営業CF＝純利益の1.0倍
営業CF は純利益の 1.0倍です。
5.利益の中身一時的な損益は純益の1%
純利益（+28%）は本業の営業利益（+19%）とおおむね同じ動きです。
一時的な損益は純利益の 1%です。本業の営業利益は 23.3億円 → 27.7億円（+19%）、純利益は 13.6億円 → 17.4億円（+28%）です。一時的とした損益（純利益への効き方。非継続事業のほかは税引前）は 特別利益 +2,954万円です。実効税率は 38.3%（直前3期の平均 40.0%、−1.7pt）です。営業利益の増加 +4.4億円（23.3億円 → 27.7億円）のうち、売上高の増加による分が +3.8億円（86%）、利益率の上昇による分が +6,028万円（14%）です。営業外の損益の内訳に、為替差損益の行はありません（その他にまとめている会社もあります）。実力 EPS（一時的な損益を除いた試算）は公表 EPS より 1% 低い試算です。
一時的な損益は、実力 EPS（理想株価・財務の画面）と同じ判定の試算です（特別損益・為替差損益の例年からの突出分・非継続事業など）。会社の公表値ではありません。通期の有報で見ています。四半期の短信は売上と利益だけで、特別損益・為替差損益の中身を分けられないため、四半期ではこの読み方をしません。
6.利払い営業益÷支払利息 32,551倍
営業利益 ÷ 支払利息は 32,551倍で、利払いの余裕があります。
支払利息は 9万円、営業利益は 27.7億円です。前期の支払利息か営業利益が有報から取れていないため、前期の倍率とは比べていません。
営業利益 ÷ 支払利息で見ています（営業利益で支払利息を何回まかなえるか）。
7.株主への還元増配（25→38円、普通配当で9期以上連続）・配当性向 41→49%
EPS は 60.79円 → 77.96円（+28%）で、配当性向（1株配当 ÷ EPS）は 41.1% → 48.7% に上がりました。
8.配当の持続性予想配当性向 60%／FCF 11.4億円≧配当 6.7億円
予想の配当性向は 60.5%で、全投資後の FCF は配当の支払額を上回っています。配当性向は 2026年3月期 48.7%（有報）、2027年3月期の会社予想では 60.5%（予想の1株配当 53円 ÷ 予想 EPS 87.61円）です。全投資後の FCF（営業CF ＋ 投資CF）と配当の支払額は、2024年3月期 3.3億円・3.6億円、2025年3月期 16.4億円・4.8億円、2026年3月期 11.4億円・6.7億円です。営業CF − 設備投資（有形・無形固定資産の取得）は、2024年3月期 1.5億円、2025年3月期 14.6億円、2026年3月期 15.4億円です。2026年3月期の自己株式の取得（自社株買い。単元未満株の買取りを含む）は 4万円で、配当と合わせた支出は 6.7億円（FCF は 11.4億円）です。利益と現金のずれ（A11）: 営業CF は純利益の 1.0倍です。
FCF は財務サマリーと同じ 営業CF ＋ 投資CF（買収・有価証券の取得なども入る全投資の後）、設備投資はキャッシュ・フロー計算書の有形・無形固定資産の取得、配当の支払額は有報のキャッシュ・フロー計算書の値です。予想の配当性向は最新の会社予想の1株配当 ÷ 予想 EPS です。配当予想は 2026-10-29 の第2四半期（上期）の短信の値です。
9.5期の中での位置売上 年+26%・9期以上連続増収・9期以上連続増益・ROE は5期で最高
売上高は2022年3月期の49.4億円から2026年3月期の123億円となり、年平均成長率（CAGR）は+25.5%です。直近の期まで、売上高は9期以上連続の増収、経常利益は9期以上連続の増益です。直近5期で、ROEは18.6%〜23.2%、自己資本比率は61.8%〜70.3%の範囲で推移しています。
出していない段：どこで（この会社には当てはめない：単一セグメント）、在庫と運転資本（材料が取れていない：棚卸資産）。ほか6段は目立つ動きなし
出典: EDINET 有価証券報告書の数値（連結財務諸表を作る会社は連結、作らない会社は単体）
業種内の位置づけ
その他金融業 39社中 1位（総合74点）
業種の中央値との比較
| 指標 | この会社 | 業種の中央値 | 順位 |
|---|---|---|---|
| 収益性 | |||
| ROE | 23.2% | 10.4% | 39社中6位 |
| ROA | 13.6% | 1.6% | 39社中1位 |
| 安全性 | |||
| 自己資本比率 | 63.1% | 24.7% | 39社中5位 |
| 成長 | |||
|---|---|---|---|
| 純利益の成長率 | 28.2% | 20.5% | 37社中16位 |
| EPSの成長率 | 28.2% | 20.7% | 37社中16位 |
| EPS CAGR（3年） | 20.1% | 11.9% | 30社中7位 |
| 還元・評価 | |||
| PER | 13.7倍 | 11.9倍 | 36社中15位 |
| PBR | 2.95倍 | 1.05倍 | 38社中8位 |
| 配当利回り | 3.56% | 3.47% | 34社中17位 |
| 配当性向 | 48.7% | 40.6% | 36社中14位 |
| DOE | 10.5% | 3.4% | 34社中5位 |
順位は値の大きい順で、優劣の判定ではありません。PER・PBR・配当利回りは決算時点の擬似株価ベースです。 金融業は営業利益率・売上高成長率など、会社ごとに定義が揃わない指標（ROIC・粗利率・D/Eレシオ・流動比率・総資産回転率などを含む）を比較していません。 成長率は前期の値が小さいと極端な値になります。 3年CAGRは3期前と最新期の値がともにプラスの会社だけで計算しています。
四半期の進捗率
決算の読み方（今期の進み具合）
2027年3月期の進み具合（第2四半期・2026-10-29 時点）
【進捗並み】営業益の計画進捗49.7%（前年同期の実績構成比50.2%）。下期に利益率21.7%が必要。
会社予想は 売上 144億円（前期比 +17%）・営業利益 31.8億円（同 +15%）。
最新の短信（2026-10-29 開示の第2四半期（上期）の決算短信）では、通期の予想を前回の公表予想（2026-10-26 開示の業績予想の修正）から変えていません。
今の通期の予想は、期初の予想（2026-05-13 開示の決算短信（通期））より上の水準です（売上 142億円 → 144億円、営業利益 30.0億円 → 31.8億円、経常利益 30.2億円 → 32.0億円、純利益 18.4億円 → 19.6億円）。
第2四半期（上期）の営業利益の計画進捗（通期の会社予想に対する累計の割合）は 49.7%で、前年同期の実績構成比（前期の通期実績に対する前年同期の累計の割合）の 50.2%とほぼ同じ水準です。
営業利益の差は −0.4pt、売上は計画進捗 48.8%（前年同期の実績構成比 47.7%）。
通期予想を達成するには、下期に 売上 73.5億円・営業利益 16.0億円が必要です。
上期の実績の 1.0倍の売上で、営業利益率は上期 22.5% → 下期 21.7%。2026年3月期の通期は 22.5%、2025年3月期の通期は 22.0%でした。
今期の進み具合
全4段会社予想に対する進みを、順番に読み解きます。
1.進み具合営業益 計画進捗 49.7%→（前年同期の実績構成比 50.2%）・累計は前年同期比 +14.0%
会社予想は 売上 144億円（前期比 +17%）・営業利益 31.8億円（同 +15%）。
2.前年との比較前年同期の実績構成比並み（売上は計画進捗 48.8%／前年同期の実績構成比 47.7%）
第2四半期（上期）の営業利益の計画進捗（通期の会社予想に対する累計の割合）は 49.7%で、前年同期の実績構成比（前期の通期実績に対する前年同期の累計の割合）の 50.2%とほぼ同じ水準です。営業利益の差は −0.4pt、売上は計画進捗 48.8%（前年同期の実績構成比 47.7%）。営業利益の累計は前年同期比 +14.0%、通期予想は前期比 +14.9%です。
昨年同時期は、前年同期の累計 ÷ 前期の通期実績で計算した季節性のめやすです（昨年の期中の会社予想は持っていないため）。比べているのは前年1年だけです。
3.下期に必要利益率 22.5%→21.7%・売上は上期の実績の1.0倍
通期予想を達成するには、下期に 売上 73.5億円・営業利益 16.0億円が必要です。
上期の実績の 1.0倍の売上で、営業利益率は上期 22.5% → 下期 21.7%。2026年3月期の通期は 22.5%、2025年3月期の通期は 22.0%でした。下期だけで、有報のある期で最高の通期売上（2026年3月期 123億円）の 60%を売る計画です。売上は、前年は下期が上期の 1.10倍、今期の計画は 1.05倍で、前年並みの配分です。前年は上期 営業利益 13.9億円・下期 13.8億円でした。
下期に必要な額 ＝ 通期予想 − 上期の実績（最新の会社予想）。
4.会社予想の修正今回は据え置き・期初から↑（営業益 30.0億円→31.8億円）
最新の短信（2026-10-29 開示の第2四半期（上期）の決算短信）では、通期の予想を前回の公表予想（2026-10-26 開示の業績予想の修正）から変えていません。今の通期の予想は、期初の予想（2026-05-13 開示の決算短信（通期））より上の水準です（売上 142億円 → 144億円、営業利益 30.0億円 → 31.8億円、経常利益 30.2億円 → 32.0億円、純利益 18.4億円 → 19.6億円）。この短信の後に、取り込んだ業績予想の修正はありません。
出していない段：1段は目立つ動きなし
基準：2026-10-29 第2四半期の短信
市場予想（コンセンサス）との比較・今の株価と需給・決算説明会の発言は扱っていません。
各四半期を単独で取り出した実額と、通期予想に対する進捗率です。進捗率は昨年同時期の進捗率と比較し、季節性の影響を打ち消して評価しています。
単位: 億円（EPSのみ円）
| 四半期 | 売上 | 営業益 | 経常益 | 純益 | EPS |
|---|---|---|---|---|---|
| Q1単独 | 34.6+19.9% | 7.7+17.0% | 7.7+16.6% | 4.6+18.4% | 20.44+18.2% |
| Q1累計 | 34.6+19.9% | 7.7+17.0% | 7.7+16.6% | 4.6+18.4% | 20.44+18.2% |
| Q2単独 | 35.6+19.6% | 8.1+11.3% | 8.2+11.7% | 5.2+5.1% | 23.15+5.1% |
| Q2累計 | 70.2+19.7% | 15.8+14.0% | 16.0+14.0% | 9.8+10.9% | 43.59+10.8% |
| Q3未発表 | 昨年72.2% | 昨年73.2% | 昨年73.0% | 昨年71.9% | — |
| Q4未発表 | 昨年102.4% | 昨年106.4% | 昨年107.6% | 昨年112.5% | — |
| 通期予想 | 143.7 | 31.8 | 32.0 | 19.6 | — |
| 進捗率 | 48.8%並み | 49.7%並み | 49.9%並み | 49.7%並み | — |
単独は「その四半期だけ」、累計は「期首からその四半期まで」（Q4 の累計は通期の実績）。数字の下は前年の同じ期間との比較です。進捗率の下の「速い・並み・遅い」は、昨年同時期の進捗率との比較です。
| 指標 | 区分 | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | 通期予想 | 進捗率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 売上高 | 単独 | 34.5億円+19.9% | 35.6億円+19.6% | 未発表 | 未発表 | 143.7億円 | 48.8%例年並み昨年47.7% |
| 累計 | 34.5億円+19.9% | 70.2億円+19.7% | 昨年 72.2% | 昨年 102.4% | |||
| 営業利益 | 単独 | 7.7億円+17.0% | 8.1億円+11.3% | 未発表 | 未発表 | 31.8億円 | 49.7%例年並み昨年50.2% |
| 累計 | 7.7億円+17.0% | 15.8億円+14.0% | 昨年 73.2% | 昨年 106.4% | |||
| 経常利益 | 単独 | 7.7億円+16.6% | 8.2億円+11.7% | 未発表 | 未発表 | 32.0億円 | 49.9%例年並み昨年50.1% |
| 累計 | 7.7億円+16.6% | 16.0億円+14.0% | 昨年 73.0% | 昨年 107.6% | |||
| 純利益 | 単独 | 4.6億円+18.4% | 5.2億円+5.1% | 未発表 | 未発表 | 19.6億円 | 49.7%例年並み昨年50.4% |
| 累計 | 4.6億円+18.4% | 9.8億円+10.9% | 昨年 71.9% | 昨年 112.5% | |||
| EPS | 単独 | 20.44円+18.2% | 23.15円+5.1% | 未発表 | 未発表 | --- | --- |
| 累計 | 20.44円+18.2% | 43.59円+10.8% |
単独は「その四半期だけ（3か月）」、累計は「期首からその四半期まで」（Q4 の累計は通期の実績）。前年比は、単独は前年の同じ四半期、累計は前年の同じ期間の累計と比べています。前の四半期の累計が無い単独は計算できず「未取得」です。
株式会社イントラストの概要
株式会社イントラスト（証券コード 7191）の財務スコアと主要指標を確認できるページです。最新決算期（2026-03-31）のデータによると、ROE23.2%は非常に高い水準で、自己資本に対して効率よく利益を生み出している。また、自己資本比率63.1%は高めで、財務は健全。また、資本効率の高さと財務健全性を同時に実現している点が特徴的。前期と比較すると、売上高は前期比増収（+16.2%）、営業利益は増益（+18.8%）となった。ROEは前期比2.3pp改善した。ネットキャッシュがプラスで実質無借金の状態。EDINETの有価証券報告書データをもとに、日本株の投資判断に必要な指標を整理しています。
主要指標
- 配当利回り: 3.6%
- ROE: 23.2%
- 自己資本比率: 63.1%
- 営業利益率: 22.5%
- PER: 13.70倍
- PBR: 2.95倍
業績・配当の推移（直近5期）
売上高は2022年3月期の49.4億円から2026年3月期の123億円となり、年平均成長率（CAGR）は+25.5%です。ROE は 20.9% → 23.2%。ROE の変化に最も大きく寄与したのは純利益率の上昇です。2026年3月期のEPSは77.96円、1株配当は38円です。直近の期まで、売上高は9期以上連続の増収、経常利益は9期以上連続の増益、普通配当は9期以上連続の増配です。直近5期で、ROEは18.6%〜23.2%、自己資本比率は61.8%〜70.3%の範囲で推移しています。
決算の読み方（全9段）
何が起きた
売上↑16% → 営業益↑19%（9割は売上増の分）
売上 106億円 → 123億円、営業利益 23.3億円 → 27.7億円。
利益率の中身
営業利益率→ 22.0%→22.5%（ほぼ変わらず）
稼ぐ力
ROE↑ 20.9%→23.2%（最も大きく寄与：純利益率↑）
お金の流れ
営業CF＝純利益の1.0倍
利益の中身
一時的な損益は純益の1%
純利益（+28%）は本業の営業利益（+19%）とおおむね同じ動きです。
利払い
営業益÷支払利息 32,551倍
営業利益 ÷ 支払利息は 32,551倍で、利払いの余裕があります。
株主への還元
増配（25→38円、普通配当で9期以上連続）・配当性向 41→49%
EPS は 60.79円 → 77.96円（+28%）で、配当性向（1株配当 ÷ EPS）は 41.1% → 48.7% に上がりました。
配当の持続性
予想配当性向 60%／FCF 11.4億円≧配当 6.7億円
5期の中での位置
売上 年+26%・9期以上連続増収・9期以上連続増益・ROE は5期で最高
出典: EDINET 有価証券報告書の数値（連結財務諸表を作る会社は連結、作らない会社は単体）
業種内の位置づけ
その他金融業 39社中 1位（総合74点）
6軸スコア: 割安度48（やや割高）・稼ぐ力83（高収益）・成長性77（高成長）・安全性90（健全）・還元力71（手厚い）・事業独占力75（独占的）
業種（その他金融業）の中央値との比較: ROE 23.2%（業種の中央値 10.4%・39社中6位）、ROA 13.6%（業種の中央値 1.6%・39社中1位）、自己資本比率 63.1%（業種の中央値 24.7%・39社中5位）、PER 13.7倍（業種の中央値 11.9倍・36社中15位）、PBR 2.95倍（業種の中央値 1.05倍・38社中8位）、配当利回り 3.56%（業種の中央値 3.47%・34社中17位）、配当性向 48.7%（業種の中央値 40.6%・36社中14位）。
このページで分かること
ラジ株ナビの銘柄詳細ページでは、収益性、成長性、財務健全性、配当、割安性の観点から個別銘柄を確認できます。上の推移の要約で直近の業績と配当の流れをつかみ、時系列チャート、6軸スコア、理想株価とあわせて深掘りできます。ランキングページで見つけた銘柄の確認にも使えます。
データの出典と更新
財務指標はEDINETの有価証券報告書データを中心に集計しています。株価や一部の市場指標は取得可能な最新データをもとに更新されます。この銘柄の財務データの最終更新日: 2026-11-10。
関連ページ
同業種の銘柄（その他金融業）
総合スコア上位
この銘柄の大量保有者
大量保有報告書の提出者（保有割合の高い順）
- 桑原 豊 5.86%
よくある質問
株式会社イントラスト（7191）の配当利回りは？
最新決算期の配当利回りは3.6%です。市場平均を上回る水準であり、EDINETの有価証券報告書をもとに算出しています。配当の推移はページ内のチャートで確認できます。
株式会社イントラスト（7191）のROEは？
最新決算期のROEは23.2%で、非常に高い水準にあります。前期比では2.3pp改善しています。ROEの時系列推移はページ内チャートで確認できます。
株式会社イントラスト（7191）の財務健全性は？
自己資本比率は63.1%で、財務基盤は非常に安定と評価できます。詳細はページ内の財務健全性タブで確認できます。
株式会社イントラスト（7191）の収益性はどうですか？
営業利益率は22.5%で、非常に高い収益性を示しています。前期比では増益（+18.8%）となっています。売上・利益の時系列推移はページ内チャートをご覧ください。
株式会社イントラスト（7191）は割安ですか？
PERは13.70倍で、市場平均より低めの評価となっています。PERは市場環境や業種特性によって変わるため、同業他社との比較や他の指標と組み合わせて判断することをお勧めします。