株式会社交換できるくん（7695）
ラジ株ナビ株価チャート
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理想株価
理想株価レンジ(ラジ株ナビモデル)
超割高理論株価は資産価値を下回っています。
- 緑：0円から理論株価まで（資産価値には届かない）
- 理論株価＝上限株価144 円α -81.6%
上限株価は理論株価と同じ値（上限α も同じ）
- 資産価値184 円
- 決算時株価780 円
PER×EPSベース
- 事業価値96.7 円
- 超過現金価値47.1 円
- 合計＝理論株価144 円
実力EPSは、特別利益 0.0億円・特別損失 0.0億円・保険の収益・費用（受取保険金など。前期比で新規・急増） 0.1億円を除いて試算した当社の値です（会社の公表値ではありません）。
- 特別利益（合計）−0.0億円−0.0円
- 特別損失（合計）+0.0億円+0.0円
- 保険の収益・費用（受取保険金など。前期比で新規・急増）−0.1億円−0.4円
会社予想EPS 33.5円 と 実力EPS 12.7円 の幾何平均
会社予想が実力EPSの2倍を超えるため、予想をそのまま使わず割り引いています。
財務サマリー
6軸スコア
小売業の中で
256位 / 321社
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業績・配当の推移（直近5期）
決算の読み方と直近5期の流れ
2026年3月期の決算をもとに
【回復】住設DX事業が増収を牽引、営業益7.8%増。税負担の増加で純益は1.3%増にとどまる。
売上高は2022年3月期の48.1億円から2026年3月期の126億円となり、年平均成長率（CAGR）は+27.2%です。
売上は 103億円 → 126億円（+22%）。最大の要因は「住設DX事業」のセグメントで、会社全体の増加額の 89% にあたります。
2026年3月期のEPSは12.70円です。
直近の期まで、売上高は5期以上連続の増収です。
直近5期は、1株配当は0円（無配）です。
直近5期で、ROEは4.9%〜19.8%、自己資本比率は36.0%〜57.2%の範囲で推移しています。
決算の読み方
全11段数字の動きを、順番に読み解きます。
1.何が起きた売上↑22% → 営業益↑8%（売上増の分が最大）
売上 103億円 → 126億円、営業利益 1.6億円 → 1.8億円。
営業利益の増加 +1,279万円（1.6億円 → 1.8億円）のうち、売上高の増加による分が +3,662万円、利益率の低下による分が −2,382万円です。
2.利益率の中身営業利益率→ 1.6%→1.4%（ほぼ変わらず）
営業利益率は 1.6% → 1.4%（−0.2pt）で、ほぼ変わっていません。
3.どこで売上↑＝住設DX事業セグメント↑（89%）
「住設DX事業」は 92.1億円 → 113億円（+20.6億円）です。
売上は 103億円 → 126億円（+22%）。最大の要因は「住設DX事業」のセグメントで、会社全体の増加額の 89% にあたります。ほかは 「ソリューション事業」+2.5億円です。
セグメントの区分は会社の開示どおりです（事業別か所在地別かは、データでは区別できません）。調整額（セグメント間の消去など）の増減も並べているので、合計は会社全体の売上の増減と一致します。総資産が前期より43%増えています（39.8億円 → 56.9億円）。買収などで会社の範囲が広がった可能性があり、前期との比較はその分を含みます。
4.稼ぐ力ROE 6.1%→4.9%
ROE は 6.1% → 4.9%（−1.2pt）。
分解は期首・期末の平均の総資産・自己資本で計算しています。総資産が前期より43%増えています（39.8億円 → 56.9億円）。買収などで会社の範囲が広がった可能性があり、前期との比較はその分を含みます。
5.お金の流れ営業CF＝純利益の2.4倍
営業CF は純利益の 2.4倍です。
総資産が前期より43%増えています（39.8億円 → 56.9億円）。買収などで会社の範囲が広がった可能性があり、前期との比較はその分を含みます。
6.設備投資減価償却を大きく上回る投資が5期続く／ROIC↓ 12.2%→2.9%
設備の稼働や売上への寄与まで数年かかることがあり、ROIC が下がったことは回収できていないとは限りません。
設備投資が減価償却を大きく上回る期が5期続いていますが、ROIC は 2024年3月期の 12.2% → 2.9%に下がりました。設備投資 ÷ 減価償却は 2022年3月期 3.3倍・2023年3月期 2.5倍・2024年3月期 5.9倍・2025年3月期 8.8倍・2026年3月期 3.6倍です。2026年3月期の設備投資は 3.0億円、減価償却費は 8,261万円です。有形固定資産比率（有形固定資産 ÷ 総資産）は 2024年3月期 4.1% → 2.4%です。有報の設備の状況（新設・稼働の時期）と、次の決算の ROIC で確かめてください。
設備投資はキャッシュ・フロー計算書の固定資産の取得（取れない年度は有報の注記の設備投資額）、減価償却はキャッシュ・フロー計算書の減価償却費です。IFRS は使用権資産（リース）の償却を含むため、倍率が小さく出ることがあります。ROIC はチャートと同じ式（営業利益 ×（1 − 実効税率）÷（自己資本 ＋ 有利子負債））です。総資産が前期より43%増えています（39.8億円 → 56.9億円）。買収などで会社の範囲が広がった可能性があり、前期との比較はその分を含みます。
7.借入と財務レバレッジ期末のレバレッジ↑ 2.36→2.78倍（主に借入以外の負債の増加の分）／借入↑ +4.4億円
期末の自己資本比率が 42.3% → 36.0% に下がりました（期末の財務レバレッジ 2.36倍 → 2.78倍）。
自己資本比率の下げ幅（−6.4pt）への効き方は 借入以外の負債の増加 67%・借入 33%です。下げ幅に最も大きく効いたのは借入以外の負債の増加の分です。その他の純資産の動き（+2.7pt）・利益の積み上がり（+0.9pt）は逆に自己資本比率を押し上げました。配当の支払額・自社株買いの支払額は有報に記載が無いため、その分は「その他の純資産の動き」に含めています。有利子負債が 5.9億円 → 10.3億円 に増えました（+4.4億円、+75%）。営業CF（2.2億円）で投資（投資CF −1.3億円）は賄えています。配当・自社株買いの支払額は有報に記載が無いため、還元に回ったかは分けていません。財務CF は +6.4億円です。
自己資本比率・財務レバレッジは期末の 自己資本 ÷ 総資産（とその逆数）で計算しています。ROE の分解と「ROE は高いが、借入で上げていないか」のレバレッジは期首・期末の平均なので、数字が少し違います。画面の自己資本比率とも少し違うことがあります。配当と自社株買いは CF 計算書の支払額です。その他の純資産の動きには、包括利益・新株の発行・非支配株主持分の動きなどが入ります。総資産が前期より43%増えています（39.8億円 → 56.9億円）。買収などで会社の範囲が広がった可能性があり、前期との比較はその分を含みます。
8.利益の中身一時的な損益は純益の3%
純利益（+1%）は本業の営業利益（+8%）とおおむね同じ動きです。
一時的な損益は純利益の 3%です。本業の営業利益は 1.6億円 → 1.8億円（+8%）、純利益は 9,080万円 → 9,197万円（+1%）です。一時的とした損益（純利益への効き方。非継続事業のほかは税引前）は 保険の収益・費用 +514万円・特別利益 +19万円・特別損失 −16万円です。実効税率は 49.7%（直前3期の平均 39.4%、+10.3pt）です。営業利益の増加 +1,279万円（1.6億円 → 1.8億円）のうち、売上高の増加による分が +3,662万円、利益率の低下による分が −2,382万円です。営業外の為替差損益は +122万円（例年の目安 +67万円）で、一時的とはしていません。実力 EPS（一時的な損益を除いた試算）は公表 EPS より 3% 低い試算です。
一時的な損益は、実力 EPS（理想株価・財務の画面）と同じ判定の試算です（特別損益・為替差損益の例年からの突出分・非継続事業など）。会社の公表値ではありません。総資産が前期より43%増えています（39.8億円 → 56.9億円）。買収などで会社の範囲が広がった可能性があり、前期との比較はその分を含みます。通期の有報で見ています。四半期の短信は売上と利益だけで、特別損益・為替差損益の中身を分けられないため、四半期ではこの読み方をしません。為替差損益の「例年の目安から大きく外れた」は、直前の連続した期の平均との差が、利益に比べて大きいときです（実力 EPS と同じ判定）。
9.利払い営業益÷支払利息 54.9倍→16.6倍（前期の半分以下）
営業利益 ÷ 支払利息は 54.9倍 → 16.6倍で前期の半分以下になりました。
支払利息は 297万円 → 1,058万円、営業利益は 1.6億円 → 1.8億円です。実効金利（支払利息 ÷ 期末の有利子負債）は 1.0%（前期 0.5%）です。
営業利益 ÷ 支払利息で見ています（営業利益で支払利息を何回まかなえるか）。総資産が前期より43%増えています（39.8億円 → 56.9億円）。買収などで会社の範囲が広がった可能性があり、前期との比較はその分を含みます。
10.株主への還元無配（5期とも0円）
11.5期の中での位置売上 年+27%・5期以上連続増収・ROE は5期で最低
売上高は2022年3月期の48.1億円から2026年3月期の126億円となり、年平均成長率（CAGR）は+27.2%です。直近の期まで、売上高は5期以上連続の増収です。直近5期で、ROEは4.9%〜19.8%、自己資本比率は36.0%〜57.2%の範囲で推移しています。
出していない段：配当の持続性（この会社には当てはめない：無配）。ほか5段は目立つ動きなし
出典: EDINET 有価証券報告書の数値（連結財務諸表を作る会社は連結、作らない会社は単体）
業種内の位置づけ
小売業 321社中 256位（総合39点）
業種の中央値との比較
| 指標 | この会社 | 業種の中央値 | 順位 |
|---|---|---|---|
| 収益性 | |||
| ROE | 4.9% | 7.9% | 323社中229位 |
| ROA | 1.6% | 3.6% | 323社中235位 |
| ROIC | 2.9% | 5.3% | 323社中228位 |
| 営業利益率 | 1.4% | 3.6% | 323社中252位 |
| 純利益率 | 0.7% | 2.4% | 323社中255位 |
| 粗利率 | 22.4% | 44.7% | 322社中290位 |
| 安全性 | |||
| 自己資本比率 | 36.0% | 46.6% | 323社中226位 |
| D/Eレシオ | 50.5% | 42.1% | 323社中144位 |
| 流動比率 | 119.2% | 147.8% | 323社中221位 |
| 効率 | |||
|---|---|---|---|
| 総資産回転率 | 2.21回 | 1.46回 | 323社中51位 |
| 成長 | |||
| 売上高成長率 | 22.4% | 4.8% | 314社中16位 |
| 営業利益の成長率 | 7.8% | 5.0% | 314社中134位 |
| 純利益の成長率 | 1.3% | 5.0% | 314社中171位 |
| EPSの成長率 | −3.7% | 6.1% | 313社中189位 |
| 売上高CAGR（3年） | 27.8% | 6.0% | 302社中8位 |
| 営業利益CAGR（3年） | −16.4% | 10.3% | 225社中203位 |
| EPS CAGR（3年） | −22.5% | 9.8% | 212社中195位 |
| 還元・評価 | |||
| PER | 61.4倍 | 17.1倍 | 278社中29位 |
| PBR | 2.85倍 | 1.59倍 | 302社中70位 |
| 配当利回り | — | 1.92% | 値なし |
| 配当性向 | — | 33.4% | 値なし |
| DOE | — | 2.6% | 値なし |
順位は値の大きい順で、優劣の判定ではありません。PER・PBR・配当利回りは決算時点の擬似株価ベースです。 成長率は前期の値が小さいと極端な値になります。 3年CAGRは3期前と最新期の値がともにプラスの会社だけで計算しています。
四半期の進捗率
決算の読み方（今期の進み具合）
2027年3月期の進み具合（第1四半期・2026-08-14 時点）
残りの3四半期に利益率2.8%が必要。
会社予想は 売上 153億円（前期比 +21%）・営業利益 4.5億円（同 +156%）。
通期予想を達成するには、残りの3四半期に 売上 115億円・営業利益 3.3億円が必要です。
第1四半期の実績の 3.1倍の売上で、営業利益率は第1四半期 3.2% → 残りの3四半期 2.8%。2026年3月期の通期は 1.4%、2025年3月期の通期は 1.6%でした。
今期の進み具合
全2段会社予想に対する進みを、順番に読み解きます。
1.進み具合今期予想 売上 153億円（前期比 +21%）・営業利益 4.5億円（同 +156%）
2.残りの3四半期に必要利益率 3.2%→2.8%・売上は第1四半期の実績の3.1倍
通期予想を達成するには、残りの3四半期に 売上 115億円・営業利益 3.3億円が必要です。
第1四半期の実績の 3.1倍の売上で、営業利益率は第1四半期 3.2% → 残りの3四半期 2.8%。2026年3月期の通期は 1.4%、2025年3月期の通期は 1.6%でした。残りの3四半期だけで、有報のある期で最高の通期売上（2026年3月期 126億円）の 92%を売る計画です。売上は、前年は残りの3四半期が第1四半期の 3.95倍、今期の計画は 3.08倍で、前年並みの配分です。前年は第1四半期 営業利益 −1.3億円・残りの3四半期 3.1億円でした。
残りの3四半期に必要な額 ＝ 通期予想 − 第1四半期の累計実績（最新の会社予想）。
出していない段：前年との比較（この会社には当てはめない：進捗率が0〜200%の外）。ほか2段は目立つ動きなし
基準：2026-08-14 第1四半期の短信
市場予想（コンセンサス）との比較・今の株価と需給・決算説明会の発言は扱っていません。
各四半期を単独で取り出した実額と、通期予想に対する進捗率です。進捗率は昨年同時期の進捗率と比較し、季節性の影響を打ち消して評価しています。
単位: 億円（EPSのみ円）
| 四半期 | 売上 | 営業益 | 経常益 | 純益 | EPS |
|---|---|---|---|---|---|
| Q1単独 | 37.5+47.3% | 1.2+192.4% | 1.2+193.0% | 0.7+173.9% | 8.76+170.2% |
| Q1累計 | 37.5+47.3% | 1.2+192.4% | 1.2+193.0% | 0.7+173.9% | 8.76+170.2% |
| Q2未発表 | 昨年43.1% | — | — | — | — |
| Q3未発表 | 昨年71.4% | — | 昨年3.8% | — | — |
| Q4未発表 | 昨年103.3% | 昨年88.0% | 昨年91.5% | 昨年83.6% | — |
| 通期予想 | 153.0 | 4.5 | 4.5 | 2.5 | — |
| 進捗率 | 24.5%速い | 26.9% | 26.4% | 26.0% | — |
単独は「その四半期だけ」、累計は「期首からその四半期まで」（Q4 の累計は通期の実績）。数字の下は前年の同じ期間との比較です。進捗率の下の「速い・並み・遅い」は、昨年同時期の進捗率との比較です。
| 指標 | 区分 | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | 通期予想 | 進捗率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 売上高 | 単独 | 37.5億円+47.3% | 未発表 | 未発表 | 未発表 | 153.0億円 | 24.5%例年より速い昨年20.2% |
| 累計 | 37.5億円+47.3% | 昨年 43.1% | 昨年 71.4% | 昨年 103.3% | |||
| 営業利益 | 単独 | 1.2億円+192.4% | 未発表 | 未発表 | 未発表 | 4.5億円 | 26.9%比較なし |
| 累計 | 1.2億円+192.4% | 昨年 88.0% | |||||
| 経常利益 | 単独 | 1.2億円+193.0% | 未発表 | 未発表 | 未発表 | 4.5億円 | 26.4%比較なし |
| 累計 | 1.2億円+193.0% | 昨年 3.8% | 昨年 91.5% | ||||
| 純利益 | 単独 | 6500万円+173.9% | 未発表 | 未発表 | 未発表 | 2.5億円 | 26.0%比較なし |
| 累計 | 6500万円+173.9% | 昨年 83.6% | |||||
| EPS | 単独 | 8.76円+170.2% | 未発表 | 未発表 | 未発表 | --- | --- |
| 累計 | 8.76円+170.2% |
単独は「その四半期だけ（3か月）」、累計は「期首からその四半期まで」（Q4 の累計は通期の実績）。前年比は、単独は前年の同じ四半期、累計は前年の同じ期間の累計と比べています。前の四半期の累計が無い単独は計算できず「未取得」です。
株式会社交換できるくんの概要
株式会社交換できるくん（証券コード 7695）の財務スコアと主要指標を確認できるページです。最新決算期（2026-03-31）のデータによると、ROE4.9%は低位な水準にある。また、自己資本比率36.0%は標準的な水準。また、PER61.4倍と高い成長期待が株価に織り込まれている。前期と比較すると、売上高は前期比増収（+22.4%）、営業利益は増益（+7.8%）となった。ROEは前期比1.2pp悪化した。ネットキャッシュがプラスで実質無借金の状態。EDINETの有価証券報告書データをもとに、日本株の投資判断に必要な指標を整理しています。
主要指標
- ROE: 4.9%
- 自己資本比率: 36.0%
- 営業利益率: 1.4%
- PER: 61.40倍
- PBR: 2.85倍
業績・配当の推移（直近5期）
売上高は2022年3月期の48.1億円から2026年3月期の126億円となり、年平均成長率（CAGR）は+27.2%です。売上は 103億円 → 126億円（+22%）。最大の要因は「住設DX事業」のセグメントで、会社全体の増加額の 89% にあたります。2026年3月期のEPSは12.70円です。直近の期まで、売上高は5期以上連続の増収です。直近5期は、1株配当は0円（無配）です。直近5期で、ROEは4.9%〜19.8%、自己資本比率は36.0%〜57.2%の範囲で推移しています。
決算の読み方（全11段）
何が起きた
売上↑22% → 営業益↑8%（売上増の分が最大）
売上 103億円 → 126億円、営業利益 1.6億円 → 1.8億円。
利益率の中身
営業利益率→ 1.6%→1.4%（ほぼ変わらず）
どこで
売上↑＝住設DX事業セグメント↑（89%）
「住設DX事業」は 92.1億円 → 113億円（+20.6億円）です。
稼ぐ力
ROE 6.1%→4.9%
お金の流れ
営業CF＝純利益の2.4倍
設備投資
減価償却を大きく上回る投資が5期続く／ROIC↓ 12.2%→2.9%
設備の稼働や売上への寄与まで数年かかることがあり、ROIC が下がったことは回収できていないとは限りません。
借入と財務レバレッジ
期末のレバレッジ↑ 2.36→2.78倍（主に借入以外の負債の増加の分）／借入↑ +4.4億円
期末の自己資本比率が 42.3% → 36.0% に下がりました（期末の財務レバレッジ 2.36倍 → 2.78倍）。
利益の中身
一時的な損益は純益の3%
純利益（+1%）は本業の営業利益（+8%）とおおむね同じ動きです。
利払い
営業益÷支払利息 54.9倍→16.6倍（前期の半分以下）
営業利益 ÷ 支払利息は 54.9倍 → 16.6倍で前期の半分以下になりました。
株主への還元
無配（5期とも0円）
5期の中での位置
売上 年+27%・5期以上連続増収・ROE は5期で最低
出典: EDINET 有価証券報告書の数値（連結財務諸表を作る会社は連結、作らない会社は単体）
業種内の位置づけ
小売業 321社中 256位（総合39点）
6軸スコア: 割安度14（割高）・稼ぐ力16（低収益）・成長性55（安定成長）・安全性74（健全）・還元力15（弱い）・事業独占力61（強い）
業種（小売業）の中央値との比較: ROE 4.9%（業種の中央値 7.9%・323社中229位）、ROA 1.6%（業種の中央値 3.6%・323社中235位）、営業利益率 1.4%（業種の中央値 3.6%・323社中252位）、売上高成長率 22.4%（業種の中央値 4.8%・314社中16位）、自己資本比率 36.0%（業種の中央値 46.6%・323社中226位）、PER 61.4倍（業種の中央値 17.1倍・278社中29位）、PBR 2.85倍（業種の中央値 1.59倍・302社中70位）、配当利回り —（業種の中央値 1.92%・値なし）、配当性向 —（業種の中央値 33.4%・値なし）。
このページで分かること
ラジ株ナビの銘柄詳細ページでは、収益性、成長性、財務健全性、配当、割安性の観点から個別銘柄を確認できます。上の推移の要約で直近の業績と配当の流れをつかみ、時系列チャート、6軸スコア、理想株価とあわせて深掘りできます。ランキングページで見つけた銘柄の確認にも使えます。
データの出典と更新
財務指標はEDINETの有価証券報告書データを中心に集計しています。株価や一部の市場指標は取得可能な最新データをもとに更新されます。この銘柄の財務データの最終更新日: 2026-11-10。
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この銘柄の大量保有者
大量保有報告書の提出者（保有割合の高い順）
5%以下の割合は、5%を超えて保有していた方が、その後の変更報告書で5%以下になったときの最新の報告値です（5%以下になると、以後の報告義務はなくなります）。
よくある質問
株式会社交換できるくん（7695）の配当利回りは？
株式会社交換できるくんの配当利回りは、このページの配当チャートでご確認いただけます。無配または取得できていない場合は「---」と表示されます。
株式会社交換できるくん（7695）のROEは？
最新決算期のROEは4.9%で、低位な水準にあります。前期比では1.2pp悪化しています。ROEの時系列推移はページ内チャートで確認できます。
株式会社交換できるくん（7695）の財務健全性は？
自己資本比率は36.0%で、標準的な財務健全性を保っていると評価できます。詳細はページ内の財務健全性タブで確認できます。
株式会社交換できるくん（7695）の収益性はどうですか？
営業利益率は1.4%で、薄利の収益構造を示しています。前期比では増益（+7.8%）となっています。売上・利益の時系列推移はページ内チャートをご覧ください。
株式会社交換できるくん（7695）は割安ですか？
PERは61.40倍で、成長期待を織り込んだ高めの評価となっています。PERは市場環境や業種特性によって変わるため、同業他社との比較や他の指標と組み合わせて判断することをお勧めします。