ＣＲＧホールディングス株式会社（7041）
ラジ株ナビ株価チャート
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理想株価
理想株価レンジ(ラジ株ナビモデル)
超割高資産価値の7割（下支え）との比較で決まった判定です。利益から見ても割高寄りです。利益から見た値は141円です。
- 緑：0円から理論株価まで（資産価値には届かない）
- 理論株価＝上限株価224 円α -35.3%
上限株価は理論株価と同じ値（上限α も同じ）
- 資産価値320 円
- 決算時株価347 円
PER×EPSベース
- 資産価値の7割で下支え224 円
実力EPSは、特別利益 2.0億円・特別損失 1.7億円を除いて試算した当社の値です（会社の公表値ではありません）。
- 特別利益（合計）−2.0億円−23.5円
- 特別損失（合計）+1.7億円+20.3円
財務サマリー
6軸スコア
サービス業の中で
416位 / 528社
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業績・配当の推移（直近5期）
決算の読み方と直近5期の流れ
2025年9月期の決算をもとに
【反発】営業益210.0%増。
売上高は2021年9月期の195億円から2025年9月期の164億円となり、年平均成長率（CAGR）は−4.2%です。
営業利益率は 0.5% → 1.7%（+1.2pt）。販管費率は 21.9% → 23.3% と上がっていて、押し上げたのは粗利率の上昇です。
2025年9月期のEPSは27.73円、1株配当は9円です。
純利益は2024年9月期から2025年9月期にかけて赤字（−3.7億円）から黒字（1.5億円）へ転換しました。
直近5期で、ROEは−12.6%〜11.7%、自己資本比率は20.8%〜54.1%の範囲で推移しています。
決算の読み方
全11段数字の動きを、順番に読み解きます。
1.何が起きた売上↓4% → 営業益↑210%（利益率↑の分が最大）
売上 171億円 → 164億円、営業利益 9,013万円 → 2.8億円。
営業利益の増加 +1.9億円（9,013万円 → 2.8億円）のうち、売上高の減少による分が −353万円、利益率の上昇による分が +1.9億円です。
2.利益率の中身粗利率↑／販管費率↑
営業利益率 0.5% → 1.7%（+1.2pt）。
営業利益率は 0.5% → 1.7%（+1.2pt）。販管費率は 21.9% → 23.3% と上がっていて、押し上げたのは粗利率の上昇です。粗利率 22.4% → 25.0%（+2.6pt）、販管費率 21.9% → 23.3%（+1.4pt）。販管費率は 21.9% → 23.3%（+1.4pt）。売上の減少による分（+0.9pt）と販管費の金額が増えた分（+0.5pt）の両方です。販管費そのものは 37.4億円 → 38.3億円（+2%）、売上は 171億円 → 164億円（−4%）です。上がった分 +1.4pt のうち、売上の増減による分が +0.9pt、販管費の増減による分が +0.5ptです。
3.どこで営業益↑＝HR関連事業・フィナンシャル事業セグメント↑
「HR関連事業」の営業利益は 9,428万円 → 1.9億円（+9,633万円）です。
セグメントの営業利益で見ると、「HR関連事業」と「フィナンシャル事業」の両方が増えました。ほかは 「フィナンシャル事業」+7,161万円・「調整額（全社費用など）」+2,132万円です。
セグメントの営業利益は、全社費用・セグメント間の消去（調整額）を引く前の値です。調整額の増減も並べているので、合計は会社全体の営業利益の増減と一致します。区分は会社の開示どおりです。
4.稼ぐ力赤字から黒字へ（ROE −12.6%→5.4%）
純利益が赤字の期を含むため、この読み方はしません。
5.お金の流れ営業CF 赤字（純利益は黒字）
純利益は黒字（1.5億円）なのに、営業CF は赤字（−1,350万円）です。同じ期に、売上債権は 16.0億円 → 16.2億円、有利子負債は 84.7億円 → 44.9億円でした。差の理由は、運転資金（売上債権・在庫など）の増加などが考えられます。キャッシュ・フロー計算書で確かめてください。
6.設備投資減価償却を大きく上回る投資が3期続く／ROIC↑ 0.9%→2.4%
有形固定資産比率（有形固定資産 ÷ 総資産）は 2023年9月期 10.6% → 18.0%です。
設備投資が減価償却を大きく上回る期が3期続いています。ROIC は 2023年9月期の 0.9% → 2.4%で、上がっています。設備投資 ÷ 減価償却は 2021年9月期 0.8倍・2022年9月期 1.2倍・2023年9月期 8.0倍・2024年9月期 10.2倍・2025年9月期 2.0倍です。2025年9月期の設備投資は 2.7億円、減価償却費は 1.3億円です。
設備投資はキャッシュ・フロー計算書の固定資産の取得（取れない年度は有報の注記の設備投資額）、減価償却はキャッシュ・フロー計算書の減価償却費です。IFRS は使用権資産（リース）の償却を含むため、倍率が小さく出ることがあります。ROIC はチャートと同じ式（営業利益 ×（1 − 実効税率）÷（自己資本 ＋ 有利子負債））です。
7.利益の中身一時的な損益は純益の11%
本業の営業利益は 9,013万円 → 2.8億円（+210%）、純利益は −3.7億円 → 1.5億円です。
一時的な損益は純利益の 11%です。一時的とした損益（純利益への効き方。非継続事業のほかは税引前）は 特別利益 +2.0億円・特別損失 −1.7億円です。実効税率は 35.6%です（比べる直前の期が2期そろわないため、例年とは比べていません）。営業利益の増加 +1.9億円（9,013万円 → 2.8億円）のうち、売上高の減少による分が −353万円、利益率の上昇による分が +1.9億円です。営業外の損益の内訳に、為替差損益の行はありません（その他にまとめている会社もあります）。実力 EPS（一時的な損益を除いた試算）は公表 EPS より 12% 低い試算です。
一時的な損益は、実力 EPS（理想株価・財務の画面）と同じ判定の試算です（特別損益・為替差損益の例年からの突出分・非継続事業など）。会社の公表値ではありません。通期の有報で見ています。四半期の短信は売上と利益だけで、特別損益・為替差損益の中身を分けられないため、四半期ではこの読み方をしません。
8.利払い営業益÷支払利息 4.1倍（前期 4.5倍）
営業利益 ÷ 支払利息は 4.1倍（前期 4.5倍）で、利払いの余裕があり、前期の半分以下にもなっていません。
支払利息は 2,009万円 → 6,735万円、営業利益は 9,013万円 → 2.8億円です。実効金利（支払利息 ÷ 期末の有利子負債）は 1.5%（前期 0.2%）です。
営業利益 ÷ 支払利息で見ています（営業利益で支払利息を何回まかなえるか）。
9.株主への還元復配（9円）
2025年9月期のEPSは27.73円、1株配当は9円です。
10.配当の持続性予想配当性向 50%
2025年9月期の有報から配当の支払額が取れていないため、FCF と配当の支払額は比べていません。
予想の配当性向は 49.9%です。配当性向は 2025年9月期 32.5%（有報）、2026年9月期の会社予想では 49.9%（予想の1株配当 9円 ÷ 予想 EPS 18.03円）です。2025年9月期の自己株式の取得（自社株買い。単元未満株の買取りを含む）は、有報のキャッシュ・フロー計算書に記載がありません。利益と現金のずれ（A11）: 純利益は黒字（1.5億円）なのに、営業CF は赤字（−1,350万円）です。
FCF は財務サマリーと同じ 営業CF ＋ 投資CF（買収・有価証券の取得なども入る全投資の後）、設備投資はキャッシュ・フロー計算書の有形・無形固定資産の取得、配当の支払額は有報のキャッシュ・フロー計算書の値です。予想の配当性向は最新の会社予想の1株配当 ÷ 予想 EPS です。配当予想は 2026-08-14 の第3四半期の短信の値です。
11.5期の中での位置売上 年−4%・純利益が黒字転換
売上高は2021年9月期の195億円から2025年9月期の164億円となり、年平均成長率（CAGR）は−4.2%です。純利益は2024年9月期から2025年9月期にかけて赤字（−3.7億円）から黒字（1.5億円）へ転換しました。直近5期で、ROEは−12.6%〜11.7%、自己資本比率は20.8%〜54.1%の範囲で推移しています。
出していない段：在庫と運転資本（材料が取れていない：棚卸資産）。ほか5段は目立つ動きなし
出典: EDINET 有価証券報告書の数値（連結財務諸表を作る会社は連結、作らない会社は単体）
業種内の位置づけ
サービス業 528社中 416位（総合43点）
業種の中央値との比較
| 指標 | この会社 | 業種の中央値 | 順位 |
|---|---|---|---|
| 収益性 | |||
| ROE | 5.4% | 10.8% | 526社中388位 |
| ROA | 1.7% | 5.4% | 528社中416位 |
| ROIC | 2.4% | 7.4% | 527社中421位 |
| 営業利益率 | 1.7% | 7.5% | 527社中438位 |
| 純利益率 | 0.9% | 5.2% | 528社中435位 |
| 粗利率 | 25.0% | 36.6% | 519社中387位 |
| 安全性 | |||
| 自己資本比率 | 32.2% | 53.8% | 528社中437位 |
| D/Eレシオ | 153.8% | 21.4% | 525社中51位 |
| 流動比率 | 98.0% | 208.5% | 526社中477位 |
| 効率 | |||
|---|---|---|---|
| 総資産回転率 | 1.81回 | 1.04回 | 528社中63位 |
| 成長 | |||
| 売上高成長率 | −3.9% | 7.2% | 505社中451位 |
| 営業利益の成長率 | 210.0% | 12.2% | 504社中26位 |
| 純利益の成長率 | 141.5% | 11.3% | 505社中53位 |
| EPSの成長率 | 141.3% | 12.4% | 505社中54位 |
| 売上高CAGR（3年） | −8.4% | 7.9% | 456社中437位 |
| 営業利益CAGR（3年） | −16.7% | 9.4% | 360社中316位 |
| EPS CAGR（3年） | −19.1% | 8.9% | 345社中296位 |
| 還元・評価 | |||
| PER | 12.5倍 | 15.1倍 | 447社中288位 |
| PBR | 0.66倍 | 1.67倍 | 485社中460位 |
| 配当利回り | 2.60% | 2.89% | 386社中217位 |
| 配当性向 | 32.5% | 36.6% | 371社中216位 |
| DOE | 1.7% | 4.3% | 388社中341位 |
順位は値の大きい順で、優劣の判定ではありません。PER・PBR・配当利回りは決算時点の擬似株価ベースです。 成長率は前期の値が小さいと極端な値になります。 3年CAGRは3期前と最新期の値がともにプラスの会社だけで計算しています。
四半期の進捗率
決算の読み方（今期の進み具合）
2026年9月期の進み具合（第3四半期・2026-08-14 時点）
【進捗低め】営業益の計画進捗61.7%（前年同期の実績構成比84.8%）。第4四半期に利益率2.1%が必要。
会社予想は 売上 180億円（前期比 +10%）・営業利益 3.0億円（同 +7%）。
第3四半期の営業利益の計画進捗（通期の会社予想に対する累計の割合）は 61.7%で、前年同期の実績構成比（前期の通期実績に対する前年同期の累計の割合）の 84.8%より低い水準です。
営業利益の差は −23.2pt、売上は計画進捗 69.4%（前年同期の実績構成比 76.3%）。
通期予想を達成するには、第4四半期に 売上 55.1億円・営業利益 1.1億円が必要です。
営業利益率は第3四半期までの累計 1.5% → 第4四半期 2.1%。2025年9月期の通期は 1.7%、2024年9月期の通期は 0.5%でした。
今期の進み具合
全4段会社予想に対する進みを、順番に読み解きます。
1.進み具合営業益 計画進捗 61.7%↓（前年同期の実績構成比 84.8%）・累計は前年同期比 −21.9%
会社予想は 売上 180億円（前期比 +10%）・営業利益 3.0億円（同 +7%）。
2.前年との比較前年同期の実績構成比より低い（売上は計画進捗 69.4%／前年同期の実績構成比 76.3%）
第3四半期の営業利益の計画進捗（通期の会社予想に対する累計の割合）は 61.7%で、前年同期の実績構成比（前期の通期実績に対する前年同期の累計の割合）の 84.8%より低い水準です。営業利益の差は −23.2pt、売上は計画進捗 69.4%（前年同期の実績構成比 76.3%）。営業利益の累計は前年同期比 −21.9%、通期予想は前期比 +7.4%です。累計は前年同期より減っている一方、通期予想は前期より増える計画のため、前年同期の実績構成比より低くなっています。
昨年同時期は、前年同期の累計 ÷ 前期の通期実績で計算した季節性のめやすです（昨年の期中の会社予想は持っていないため）。比べているのは前年1年だけです。
3.第4四半期に必要利益率 1.5%→2.1%・売上は第3四半期までの累計の実績の0.4倍
通期予想を達成するには、第4四半期に 売上 55.1億円・営業利益 1.1億円が必要です。
営業利益率は第3四半期までの累計 1.5% → 第4四半期 2.1%。2025年9月期の通期は 1.7%、2024年9月期の通期は 0.5%でした。売上は、前年は第4四半期が第3四半期までの累計の 0.31倍、今期の計画は 0.44倍で、前年より第4四半期への配分が大きい計画です。前年は第3四半期までの累計 営業利益 2.4億円・第4四半期 4,239万円でした。
第4四半期に必要な額 ＝ 通期予想 − 第3四半期までの累計の実績（最新の会社予想）。
4.数字で説明できる点前年より下期に寄せた計画
市場の期待（コンセンサス）と過熱・需給は扱っていないので、ここに無い理由で株価が動くこともあります。
決算の数字の中で説明できる点：前年より下期に寄せた計画。会社の計画は、前年より下期への配分が大きい形です（残りの期間で取り返す計画）。
会社予想の修正・進み具合・下期の配分・利益の中身の結果を並べただけで、新しい判定はしていません。好決算だったか・株価が下がったかは見ていません（株価は使っていません）。
出していない段：1段は目立つ動きなし
基準：2026-08-14 第3四半期の短信
市場予想（コンセンサス）との比較・今の株価と需給・決算説明会の発言は扱っていません。
各四半期を単独で取り出した実額と、通期予想に対する進捗率です。進捗率は昨年同時期の進捗率と比較し、季節性の影響を打ち消して評価しています。
単位: 億円（EPSのみ円）
| 四半期 | 売上 | 営業益 | 経常益 | 純益 | EPS |
|---|---|---|---|---|---|
| Q1 | 未取得（短信なし） | ||||
| Q2単独 | 未取得（短信なし） | ||||
| Q2累計 | 83.0-2.6% | 1.5-15.4% | 0.7-52.6% | -0.3-135.7% | -5.43-135.4% |
| Q3単独 | 42.0+4.6% | 0.3-43.6% | 0.4+31.3% | 0.2+220.0% | 3.16+213.3% |
| Q3累計 | 124.9-0.3% | 1.9-21.9% | 1.1-38.0% | -0.1-117.4% | -2.27-118.1% |
| Q4未発表 | 昨年91.2% | 昨年46.6% | 昨年42.2% | 昨年61.3% | — |
| 通期予想 | 180.0 | 3.0 | 2.5 | 1.0 | — |
| 進捗率 | 69.4%遅い | 61.7%遅い | 45.6%遅い | —累計赤字 | — |
単独は「その四半期だけ」、累計は「期首からその四半期まで」（Q4 の累計は通期の実績）。数字の下は前年の同じ期間との比較です。進捗率の下の「速い・並み・遅い」は、昨年同時期の進捗率との比較です。
※ 純利益は、累計が赤字で通期予想が黒字のため、進捗率は出していません。
| 指標 | 区分 | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | 通期予想 | 進捗率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 売上高 | 単独 | 未取得 | 未取得 | 42.0億円+4.6% | 未発表 | 180.0億円 | 69.4%例年より遅い昨年76.3% |
| 累計 | 未取得 | 83.0億円-2.6% | 124.9億円-0.3% | 昨年 91.2% | |||
| 営業利益 | 単独 | 未取得 | 未取得 | 3100万円-43.6% | 未発表 | 3.0億円 | 61.7%例年より遅い昨年84.8% |
| 累計 | 未取得 | 1.5億円-15.4% | 1.9億円-21.9% | 昨年 46.6% | |||
| 経常利益 | 単独 | 未取得 | 未取得 | 4200万円+31.3% | 未発表 | 2.5億円 | 45.6%例年より遅い昨年87.3% |
| 累計 | 未取得 | 7200万円-52.6% | 1.1億円-38.0% | 昨年 42.2% | |||
| 純利益 | 単独 | 未取得 | 未取得 | 1800万円+220.0% | 未発表 | 1.0億円 | —累計赤字 |
| 累計 | 未取得 | -3000万円-135.7% | -1200万円-117.4% | 昨年 61.3% | |||
| EPS | 単独 | 未取得 | 未取得 | 3.16円+213.3% | 未発表 | --- | --- |
| 累計 | 未取得 | -5.43円-135.4% | -2.27円-118.1% |
単独は「その四半期だけ（3か月）」、累計は「期首からその四半期まで」（Q4 の累計は通期の実績）。前年比は、単独は前年の同じ四半期、累計は前年の同じ期間の累計と比べています。前の四半期の累計が無い単独は計算できず「未取得」です。
※ 純利益は、累計が赤字で通期予想が黒字のため、進捗率は出していません。
Q1の決算短信は取得できていません。
ＣＲＧホールディングス株式会社の概要
ＣＲＧホールディングス株式会社（証券コード 7041）の財務スコアと主要指標を確認できるページです。最新決算期（2025-09-30）のデータによると、ROE5.4%はやや低位な水準。また、自己資本比率32.2%は標準的な水準。また、PER12.5倍は市場平均より低め。前期と比較すると、売上高は前期比減収（-3.9%）、営業利益は増益（+210.0%）となった。ROEは前期比18.0pp改善した。EDINETの有価証券報告書データをもとに、日本株の投資判断に必要な指標を整理しています。
主要指標
- 配当利回り: 2.6%
- ROE: 5.4%
- 自己資本比率: 32.2%
- 営業利益率: 1.7%
- PER: 12.50倍
- PBR: 0.66倍
業績・配当の推移（直近5期）
売上高は2021年9月期の195億円から2025年9月期の164億円となり、年平均成長率（CAGR）は−4.2%です。営業利益率は 0.5% → 1.7%（+1.2pt）。販管費率は 21.9% → 23.3% と上がっていて、押し上げたのは粗利率の上昇です。2025年9月期のEPSは27.73円、1株配当は9円です。純利益は2024年9月期から2025年9月期にかけて赤字（−3.7億円）から黒字（1.5億円）へ転換しました。直近5期で、ROEは−12.6%〜11.7%、自己資本比率は20.8%〜54.1%の範囲で推移しています。
決算の読み方（全11段）
何が起きた
売上↓4% → 営業益↑210%（利益率↑の分が最大）
売上 171億円 → 164億円、営業利益 9,013万円 → 2.8億円。
利益率の中身
粗利率↑／販管費率↑
営業利益率 0.5% → 1.7%（+1.2pt）。
どこで
営業益↑＝HR関連事業・フィナンシャル事業セグメント↑
「HR関連事業」の営業利益は 9,428万円 → 1.9億円（+9,633万円）です。
稼ぐ力
赤字から黒字へ（ROE −12.6%→5.4%）
お金の流れ
営業CF 赤字（純利益は黒字）
設備投資
減価償却を大きく上回る投資が3期続く／ROIC↑ 0.9%→2.4%
有形固定資産比率（有形固定資産 ÷ 総資産）は 2023年9月期 10.6% → 18.0%です。
利益の中身
一時的な損益は純益の11%
本業の営業利益は 9,013万円 → 2.8億円（+210%）、純利益は −3.7億円 → 1.5億円です。
利払い
営業益÷支払利息 4.1倍（前期 4.5倍）
営業利益 ÷ 支払利息は 4.1倍（前期 4.5倍）で、利払いの余裕があり、前期の半分以下にもなっていません。
株主への還元
復配（9円）
2025年9月期のEPSは27.73円、1株配当は9円です。
配当の持続性
予想配当性向 50%
2025年9月期の有報から配当の支払額が取れていないため、FCF と配当の支払額は比べていません。
5期の中での位置
売上 年−4%・純利益が黒字転換
出典: EDINET 有価証券報告書の数値（連結財務諸表を作る会社は連結、作らない会社は単体）
業種内の位置づけ
サービス業 528社中 416位（総合43点）
6軸スコア: 割安度39（やや割高）・稼ぐ力24（低収益）・成長性27（停滞）・安全性57（標準）・還元力63（標準）・事業独占力49（標準）
業種（サービス業）の中央値との比較: ROE 5.4%（業種の中央値 10.8%・526社中388位）、ROA 1.7%（業種の中央値 5.4%・528社中416位）、営業利益率 1.7%（業種の中央値 7.5%・527社中438位）、売上高成長率 −3.9%（業種の中央値 7.2%・505社中451位）、自己資本比率 32.2%（業種の中央値 53.8%・528社中437位）、PER 12.5倍（業種の中央値 15.1倍・447社中288位）、PBR 0.66倍（業種の中央値 1.67倍・485社中460位）、配当利回り 2.60%（業種の中央値 2.89%・386社中217位）、配当性向 32.5%（業種の中央値 36.6%・371社中216位）。
このページで分かること
ラジ株ナビの銘柄詳細ページでは、収益性、成長性、財務健全性、配当、割安性の観点から個別銘柄を確認できます。上の推移の要約で直近の業績と配当の流れをつかみ、時系列チャート、6軸スコア、理想株価とあわせて深掘りできます。ランキングページで見つけた銘柄の確認にも使えます。
データの出典と更新
財務指標はEDINETの有価証券報告書データを中心に集計しています。株価や一部の市場指標は取得可能な最新データをもとに更新されます。この銘柄の財務データの最終更新日: 2026-11-10。
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大量保有報告書の提出者（保有割合の高い順）
よくある質問
ＣＲＧホールディングス株式会社（7041）の配当利回りは？
最新決算期の配当利回りは2.6%です。市場平均を上回る水準であり、EDINETの有価証券報告書をもとに算出しています。配当の推移はページ内のチャートで確認できます。
ＣＲＧホールディングス株式会社（7041）のROEは？
最新決算期のROEは5.4%で、やや低位な水準にあります。前期比では18.0pp改善しています。ROEの時系列推移はページ内チャートで確認できます。
ＣＲＧホールディングス株式会社（7041）の財務健全性は？
自己資本比率は32.2%で、標準的な財務健全性を保っていると評価できます。詳細はページ内の財務健全性タブで確認できます。
ＣＲＧホールディングス株式会社（7041）の収益性はどうですか？
営業利益率は1.7%で、薄利の収益構造を示しています。前期比では増益（+210.0%）となっています。売上・利益の時系列推移はページ内チャートをご覧ください。
ＣＲＧホールディングス株式会社（7041）は割安ですか？
PERは12.50倍で、市場平均より低めの評価となっています。PERは市場環境や業種特性によって変わるため、同業他社との比較や他の指標と組み合わせて判断することをお勧めします。