インテグラル株式会社（5842）
ラジ株ナビ株価チャート
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理想株価
理想株価レンジ(ラジ株ナビモデル)
金融業はROA（総資産利益率）が構造的に低く、このモデルが合わないため割安度の判定とαは出していません。株価レンジは参考値です。
- 緑：0円から資産価値まで
- 橙：資産価値から理論株価まで（資産価値を上回る分）
- 資産価値1589 円
- 理論株価＝上限株価2138 円
上限株価は理論株価と同じ値
- 決算時株価3320 円
PER×EPSベース
- 事業価値1463 円
- 超過現金価値378 円
- 配当価値296 円
- 合計＝理論株価2138 円
一過性の損益は除いていないため、実力EPSは公表EPSと同じ値です。
直近12か月EPS 395.7円 と 実績EPS 179.5円 の幾何平均
直近12か月のEPSが実績の2倍を超えるため、割り引いています。
財務サマリー
6軸スコア
証券･商品先物取引業の中で
28位 / 37社
金融業（銀行・証券・保険・その他金融）は営業CFに顧客預り金・貸出金・保険料などの増減が入るため、FCF・FCF利回り・FCFマージンは出していません（意味を持たないため）。
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業績・配当の推移（直近3期）
決算の読み方と直近3期の流れ
2025年12月期の決算をもとに
【急落】営業益64.4%減。34円→37円の増配。
売上高は2023年12月期の141億円から2025年12月期の137億円となり、年平均成長率（CAGR）は−1.5%です。
ROE は 37.1% → 10.1%。ROE の変化に最も大きく寄与したのは総資産回転率の低下です。
2025年12月期のEPSは179.48円、1株配当は37円です。
直近3期で、ROEは10.1%〜37.1%、自己資本比率は70.8%〜74.9%の範囲で推移しています。
決算の読み方
全4段数字の動きを、順番に読み解きます。
1.稼ぐ力ROE↓ 37.1%→10.1%（最も大きく寄与：回転率↓）
ROE は 37.1% → 10.1%。ROE の変化に最も大きく寄与したのは総資産回転率の低下です。純利益率 58.0% → 44.5%、総資産回転率 0.46回 → 0.17回、財務レバレッジ 1.39倍 → 1.35倍。下げ幅への効き方は 総資産回転率 78%・純利益率 20%・財務レバレッジ 2%です。売上は 312億円 → 137億円（−56%）、総資産（期首・期末の平均）は 677億円 → 812億円（+20%）です。
分解は期首・期末の平均の総資産・自己資本で計算しています。金融業の総資産回転率は、総資産の多くが貸出金・有価証券などのため、事業会社の回転率とは意味が違います。
2.利益の中身一時的な損益は純益の1%未満（特別損益は確認できず）
純利益（−66%）は本業の税引前利益（−64%）とおおむね同じ動きです。
一時的な損益は純利益の 1%未満です（特別損益の欄が有報から取れていないため、特別損益は含めていません）。本業の税引前利益は 260億円 → 92.6億円（−64%）、純利益は 181億円 → 60.8億円（−66%）です。実効税率は 34.4%（直前2期の平均 30.5%、+3.9pt）です。営業外の損益の内訳に、為替差損益の行はありません（その他にまとめている会社もあります）。実力 EPS（一時的な損益を除いた試算）と公表 EPS の差は1%未満です。
一時的な損益は、実力 EPS（理想株価・財務の画面）と同じ判定の試算です（特別損益・為替差損益の例年からの突出分・非継続事業など）。会社の公表値ではありません。通期の有報で見ています。四半期の短信は売上と利益だけで、特別損益・為替差損益の中身を分けられないため、四半期ではこの読み方をしません。
3.株主への還元増配（34→37円）・配当性向 6→21%
EPS は 544.67円 → 179.48円（−67%）で、配当性向（1株配当 ÷ EPS）は 6.2% → 20.6% に上がりました。
4.5期の中での位置売上 年−2%・ROE は3期で最低
売上高は2023年12月期の141億円から2025年12月期の137億円となり、年平均成長率（CAGR）は−1.5%です。直近3期で、ROEは10.1%〜37.1%、自己資本比率は70.8%〜74.9%の範囲で推移しています。
出していない段：何が起きた・利益率の中身・先行投資・どこで・会社の説明・お金の流れ・在庫と運転資本・設備投資・のれん・借入と財務レバレッジ・利払い（この会社には当てはめない：金融業）、配当の持続性（材料が取れていない：予想 EPS）
出典: EDINET 有価証券報告書の数値（連結財務諸表を作る会社は連結、作らない会社は単体）
業種内の位置づけ
証券･商品先物取引業 37社中 28位（総合56点）
業種の中央値との比較
| 指標 | この会社 | 業種の中央値 | 順位 |
|---|---|---|---|
| 収益性 | |||
| ROE | 10.1% | 9.9% | 37社中17位 |
| ROA | 7.3% | 2.6% | 37社中4位 |
| 安全性 | |||
| 自己資本比率 | 74.9% | 34.9% | 37社中4位 |
| 成長 | |||
|---|---|---|---|
| 純利益の成長率 | −66.4% | 37.9% | 35社中33位 |
| EPSの成長率 | −67.0% | 35.9% | 35社中33位 |
| EPS CAGR（3年） | — | 46.6% | 値なし |
| 還元・評価 | |||
| PER | 18.5倍 | 11.0倍 | 32社中4位 |
| PBR | 1.81倍 | 1.05倍 | 34社中6位 |
| 配当利回り | 1.11% | 5.39% | 32社中31位 |
| 配当性向 | 20.6% | 53.3% | 32社中30位 |
| DOE | 2.0% | 6.1% | 32社中29位 |
順位は値の大きい順で、優劣の判定ではありません。PER・PBR・配当利回りは決算時点の擬似株価ベースです。 金融業は営業利益率・売上高成長率など、会社ごとに定義が揃わない指標（ROIC・粗利率・D/Eレシオ・流動比率・総資産回転率などを含む）を比較していません。 成長率は前期の値が小さいと極端な値になります。 3年CAGRは3期前と最新期の値がともにプラスの会社だけで計算しています。
インテグラル株式会社の概要
インテグラル株式会社（証券コード 5842）の財務スコアと主要指標を確認できるページです。最新決算期（2025-12-31）のデータによると、ROE10.1%は標準的な水準を上回っている。また、自己資本比率74.9%は非常に高く、財務基盤が極めて強固。また、資本効率の高さと財務健全性を同時に実現している点が特徴的。前期と比較すると、売上高は前期比減収（-56.3%）、営業利益は減益（-64.4%）となった。ROEは前期比27.0pp悪化した。ネットキャッシュがプラスで実質無借金の状態。EDINETの有価証券報告書データをもとに、日本株の投資判断に必要な指標を整理しています。
主要指標
- 配当利回り: 1.1%
- ROE: 10.1%
- 自己資本比率: 74.9%
- 営業利益率: 67.8%
- PER: 18.50倍
- PBR: 1.81倍
業績・配当の推移（直近3期）
売上高は2023年12月期の141億円から2025年12月期の137億円となり、年平均成長率（CAGR）は−1.5%です。ROE は 37.1% → 10.1%。ROE の変化に最も大きく寄与したのは総資産回転率の低下です。2025年12月期のEPSは179.48円、1株配当は37円です。直近3期で、ROEは10.1%〜37.1%、自己資本比率は70.8%〜74.9%の範囲で推移しています。
決算の読み方（全4段）
稼ぐ力
ROE↓ 37.1%→10.1%（最も大きく寄与：回転率↓）
利益の中身
一時的な損益は純益の1%未満（特別損益は確認できず）
純利益（−66%）は本業の税引前利益（−64%）とおおむね同じ動きです。
株主への還元
増配（34→37円）・配当性向 6→21%
EPS は 544.67円 → 179.48円（−67%）で、配当性向（1株配当 ÷ EPS）は 6.2% → 20.6% に上がりました。
5期の中での位置
売上 年−2%・ROE は3期で最低
出典: EDINET 有価証券報告書の数値（連結財務諸表を作る会社は連結、作らない会社は単体）
業種内の位置づけ
証券･商品先物取引業 37社中 28位（総合56点）
6軸スコア: 割安度42（やや割高）・稼ぐ力75（高収益）・成長性43（鈍化）・安全性90（健全）・還元力48（控えめ）・事業独占力40（標準）
業種（証券･商品先物取引業）の中央値との比較: ROE 10.1%（業種の中央値 9.9%・37社中17位）、ROA 7.3%（業種の中央値 2.6%・37社中4位）、自己資本比率 74.9%（業種の中央値 34.9%・37社中4位）、PER 18.5倍（業種の中央値 11.0倍・32社中4位）、PBR 1.81倍（業種の中央値 1.05倍・34社中6位）、配当利回り 1.11%（業種の中央値 5.39%・32社中31位）、配当性向 20.6%（業種の中央値 53.3%・32社中30位）。
このページで分かること
ラジ株ナビの銘柄詳細ページでは、収益性、成長性、財務健全性、配当、割安性の観点から個別銘柄を確認できます。上の推移の要約で直近の業績と配当の流れをつかみ、時系列チャート、6軸スコア、理想株価とあわせて深掘りできます。ランキングページで見つけた銘柄の確認にも使えます。
データの出典と更新
財務指標はEDINETの有価証券報告書データを中心に集計しています。株価や一部の市場指標は取得可能な最新データをもとに更新されます。この銘柄の財務データの最終更新日: 2026-11-10。
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- あかつき本社 8737 70点
この銘柄の大量保有者
大量保有報告書の提出者（保有割合の高い順）
よくある質問
インテグラル株式会社（5842）の配当利回りは？
最新決算期の配当利回りは1.1%です。配当を実施している銘柄であり、EDINETの有価証券報告書をもとに算出しています。配当の推移はページ内のチャートで確認できます。
インテグラル株式会社（5842）のROEは？
最新決算期のROEは10.1%で、標準を上回る水準にあります。前期比では27.0pp悪化しています。ROEの時系列推移はページ内チャートで確認できます。
インテグラル株式会社（5842）の財務健全性は？
自己資本比率は74.9%で、財務基盤は非常に安定と評価できます。詳細はページ内の財務健全性タブで確認できます。
インテグラル株式会社（5842）の収益性はどうですか？
営業利益率は67.8%で、非常に高い収益性を示しています。前期比では減益（-64.4%）となっています。売上・利益の時系列推移はページ内チャートをご覧ください。
インテグラル株式会社（5842）は割安ですか？
PERは18.50倍で、概ね市場平均並みの評価となっています。PERは市場環境や業種特性によって変わるため、同業他社との比較や他の指標と組み合わせて判断することをお勧めします。