株式会社ファインズ（5125）
ラジ株ナビ株価チャート
J-Quants の鍵の登録で使えます
理想株価
理想株価レンジ(ラジ株ナビモデル)
超割高資産価値の7割（下支え）との比較で決まった判定です。利益から見ても割高寄りです。利益から見た値は223円です。
- 緑：0円から理論株価まで（資産価値には届かない）
- 理論株価＝上限株価241 円α -48.7%
上限株価は理論株価と同じ値（上限α も同じ）
- 資産価値345 円
- 決算時株価470 円
PER×EPSベース
- 資産価値の7割で下支え241 円
実力EPSは、特別利益 0.0億円・特別損失 0.0億円を除いて試算した当社の値です（会社の公表値ではありません）。
- 特別利益（合計）−0.0億円−0.3円
- 特別損失（合計）+0.0億円+0.0円
会社予想EPS 42.2円 と 実力EPS 13.2円 の幾何平均
会社予想が実力EPSの2倍を超えるため、予想をそのまま使わず割り引いています。
財務サマリー
6軸スコア
情報･通信業の中で
431位 / 600社
ファインズをAIに分析させる
Claude・ChatGPTで「ファインズを分析して」と話しかけるだけ。
- 無料で1日100回
- APIキー不要
業績・配当の推移（直近5期）
決算の読み方と直近5期の流れ
2026年6月期の決算をもとに
【急落】営業益61.8%減。
売上高は2022年6月期の26.0億円から2026年6月期の27.6億円となり、年平均成長率（CAGR）は+1.5%です。
営業利益率は 12.4% → 4.6%（−7.8pt）。主因は販管費率の上昇です。
ROE は 11.2% → 2.7%。ROE の変化に最も大きく寄与したのは純利益率の低下です。
2026年6月期のEPSは13.19円です。
直近5期は、1株配当は0円（無配）です。
直近5期で、ROEは2.7%〜69.6%、自己資本比率は55.3%〜79.4%の範囲で推移しています。
決算の読み方
全9段数字の動きを、順番に読み解きます。
1.何が起きた売上↑3% → 営業益↓62%（利益率↓の分が最大）
売上 26.9億円 → 27.6億円、営業利益 3.3億円 → 1.3億円。
営業利益の減少 −2.1億円（3.3億円 → 1.3億円）のうち、売上高の増加による分が +913万円、利益率の低下による分が −2.2億円です。
2.利益率の中身粗利率→／販管費率↑＝主に販管費の金額増の分
営業利益率 12.4% → 4.6%（−7.8pt）。
営業利益率は 12.4% → 4.6%（−7.8pt）。主因は販管費率の上昇です。粗利率 79.7% → 79.1%（−0.7pt）、販管費率 67.3% → 74.4%（+7.1pt）。販管費率は 67.3% → 74.4%（+7.1pt）。販管費の金額が増えた分（+8.9pt）が、売上の増加によって販管費率が下がった分（−1.8pt）より大きくなっています。販管費そのものは 18.1億円 → 20.5億円（+14%）、売上は 26.9億円 → 27.6億円（+3%）です。上がった分 +7.1pt のうち、売上の増減による分が −1.8pt、販管費の増減による分が +8.9ptです。
3.稼ぐ力ROE↓ 11.2%→2.7%（最も大きく寄与：純利益率↓）
ROE は 11.2% → 2.7%。ROE の変化に最も大きく寄与したのは純利益率の低下です。純利益率 8.7% → 2.1%、総資産回転率 1.01回 → 0.88回、財務レバレッジ 1.27倍 → 1.43倍。下げ幅への効き方は 純利益率 91%・総資産回転率 9%です。財務レバレッジは逆に押し上げました。売上は 26.9億円 → 27.6億円（+3%）、総資産（期首・期末の平均）は 26.6億円 → 31.4億円（+18%）です。
分解は期首・期末の平均の総資産・自己資本で計算しています。
4.お金の流れ営業CF 赤字（純利益は黒字）／売上債権回転日数↑（39→59日）
売上債権回転日数が 39日 → 59日 に伸びました（前期の 1.5倍）。
純利益は黒字（5,890万円）なのに、営業CF は赤字（−5,252万円）です。同じ期に、売上債権は 2.9億円 → 4.5億円、有利子負債は 0円 → 7.2億円でした。差の理由は、運転資金（売上債権・在庫など）の増加などが考えられます。キャッシュ・フロー計算書で確かめてください。売上債権は 2.9億円 → 4.5億円（+55%）、売上は 26.9億円 → 27.6億円（+3%）で、売上債権回転日数（売上債権 ÷ 売上 × 365）は 39日 → 59日です。回収が遅れているとは限りません（期末の月に売上が集中した、契約資産を含むなど）。有報の注記で確かめてください。
5.借入と財務レバレッジ期末のレバレッジ↑ 1.26→1.61倍（主に借入の分）／借入↑ +7.2億円（営業CF赤字の穴埋め）
期末の自己資本比率が 79.4% → 62.2% に下がりました（期末の財務レバレッジ 1.26倍 → 1.61倍）。
自己資本比率の下げ幅（−17.2pt）への効き方は 借入 91%・借入以外の負債の増加 8%・自社株買い 1%です。下げ幅に最も大きく効いたのは借入の分です。利益の積み上がり（+0.3pt）は逆に自己資本比率を押し上げました。配当の支払額は有報に記載が無いため、その分は「その他の純資産の動き」に含めています。前期は有利子負債が無く、今期は 7.2億円 になりました。営業CF が赤字（−5,252万円）で、借入は事業の現金の不足を埋めた形です（投資CF も −7.9億円）。財務CF は +6.2億円です。使い道は CF の符号から分けたもので、借入の目的は有報（資金調達の説明）で確かめてください。
自己資本比率・財務レバレッジは期末の 自己資本 ÷ 総資産（とその逆数）で計算しています。ROE の分解と「ROE は高いが、借入で上げていないか」のレバレッジは期首・期末の平均なので、数字が少し違います。画面の自己資本比率とも少し違うことがあります。配当と自社株買いは CF 計算書の支払額です。その他の純資産の動きには、包括利益・新株の発行・非支配株主持分の動きなどが入ります。
6.利益の中身一時的な損益は純益の2%
純利益（−75%）は本業の営業利益（−62%）と同じ向きに動いています。
一時的な損益は純利益の 2%です。本業の営業利益は 3.3億円 → 1.3億円（−62%）、純利益は 2.3億円 → 5,890万円（−75%）です。一時的とした損益（純利益への効き方。非継続事業のほかは税引前）は 特別利益 +228万円・特別損失 −20万円です。実効税率は 56.3%（直前3期の平均 31.2%、+25.1pt）です。営業利益の減少 −2.1億円（3.3億円 → 1.3億円）のうち、売上高の増加による分が +913万円、利益率の低下による分が −2.2億円です。営業外の損益の内訳に、為替差損益の行はありません（その他にまとめている会社もあります）。実力 EPS（一時的な損益を除いた試算）は公表 EPS より 2% 低い試算です。
一時的な損益は、実力 EPS（理想株価・財務の画面）と同じ判定の試算です（特別損益・為替差損益の例年からの突出分・非継続事業など）。会社の公表値ではありません。通期の有報で見ています。四半期の短信は売上と利益だけで、特別損益・為替差損益の中身を分けられないため、四半期ではこの読み方をしません。
7.利払い営業益÷支払利息 19.9倍
営業利益 ÷ 支払利息は 19.9倍で、利払いの余裕があります。
支払利息は 641万円、営業利益は 1.3億円です。実効金利（支払利息 ÷ 期末の有利子負債）は 0.9%です。前期の支払利息か営業利益が有報から取れていないため、前期の倍率とは比べていません。
営業利益 ÷ 支払利息で見ています（営業利益で支払利息を何回まかなえるか）。
8.株主への還元無配（5期とも0円）
9.5期の中での位置売上 年+2%・ROE は5期で最低
売上高は2022年6月期の26.0億円から2026年6月期の27.6億円となり、年平均成長率（CAGR）は+1.5%です。直近5期で、ROEは2.7%〜69.6%、自己資本比率は55.3%〜79.4%の範囲で推移しています。
出していない段：人件費（材料が取れていない：前期の行が無い）、どこで（材料が取れていない：セグメントの数値が無い）、配当の持続性（この会社には当てはめない：無配）。ほか5段は目立つ動きなし
出典: EDINET 有価証券報告書の数値（連結財務諸表を作る会社は連結、作らない会社は単体）
業種内の位置づけ
情報･通信業 600社中 431位（総合45点）
業種の中央値との比較
| 指標 | この会社 | 業種の中央値 | 順位 |
|---|---|---|---|
| 収益性 | |||
| ROE | 2.7% | 12.0% | 596社中480位 |
| ROA | 1.7% | 6.7% | 600社中467位 |
| ROIC | 1.9% | 8.7% | 597社中478位 |
| 営業利益率 | 4.6% | 8.5% | 598社中435位 |
| 純利益率 | 2.1% | 6.8% | 600社中460位 |
| 粗利率 | 79.0% | 43.6% | 588社中44位 |
| 安全性 | |||
| 自己資本比率 | 62.2% | 62.4% | 600社中302位 |
| D/Eレシオ | 32.5% | 7.1% | 597社中161位 |
| 流動比率 | 330.2% | 252.9% | 599社中191位 |
| 効率 | |||
|---|---|---|---|
| 総資産回転率 | 0.78回 | 0.94回 | 600社中394位 |
| 成長 | |||
| 売上高成長率 | 2.7% | 9.2% | 567社中418位 |
| 営業利益の成長率 | −61.8% | 14.5% | 565社中511位 |
| 純利益の成長率 | −74.8% | 17.6% | 567社中504位 |
| EPSの成長率 | −74.0% | 17.1% | 566社中504位 |
| 売上高CAGR（3年） | −1.8% | 8.5% | 516社中452位 |
| 営業利益CAGR（3年） | −44.3% | 11.7% | 389社中382位 |
| EPS CAGR（3年） | −51.4% | 14.5% | 365社中360位 |
| 還元・評価 | |||
| PER | 35.6倍 | 16.4倍 | 489社中89位 |
| PBR | 0.95倍 | 2.26倍 | 542社中500位 |
| 配当利回り | — | 2.47% | 値なし |
| 配当性向 | — | 36.0% | 値なし |
| DOE | — | 4.4% | 値なし |
順位は値の大きい順で、優劣の判定ではありません。PER・PBR・配当利回りは決算時点の擬似株価ベースです。 成長率は前期の値が小さいと極端な値になります。 3年CAGRは3期前と最新期の値がともにプラスの会社だけで計算しています。
四半期の進捗率
決算の読み方（今期の進み具合）
2027年6月期の進み具合（第1四半期・2026-11-13 時点）
残りの3四半期に利益率8.8%が必要。
会社予想は 売上 42.0億円（前期比 +52%）・営業利益 3.0億円（同 +136%）。
通期予想を達成するには、残りの3四半期に 売上 32.9億円・営業利益 2.9億円が必要です。
第1四半期の実績の 3.6倍の売上で、営業利益率は第1四半期 1.3% → 残りの3四半期 8.8%。2026年6月期の通期は 4.6%、2025年6月期の通期は 12.4%でした。
今期の進み具合
全2段会社予想に対する進みを、順番に読み解きます。
1.進み具合今期予想 売上 42.0億円（前期比 +52%）・営業利益 3.0億円（同 +136%）
2.残りの3四半期に必要利益率 1.3%→8.8%・売上は第1四半期の実績の3.6倍
通期予想を達成するには、残りの3四半期に 売上 32.9億円・営業利益 2.9億円が必要です。
第1四半期の実績の 3.6倍の売上で、営業利益率は第1四半期 1.3% → 残りの3四半期 8.8%。2026年6月期の通期は 4.6%、2025年6月期の通期は 12.4%でした。残りの3四半期だけで、有報のある期で最高の通期売上（2023年6月期 29.1億円）の 113%を売る計画です。前年の同じ時期の累計か前期の通期実績が無いため、前年の比率とは比べていません。
残りの3四半期に必要な額 ＝ 通期予想 − 第1四半期の累計実績（最新の会社予想）。
出していない段：前年との比較（この会社には当てはめない：前年と比べられない）。ほか2段は目立つ動きなし
基準：2026-11-13 第1四半期の短信
市場予想（コンセンサス）との比較・今の株価と需給・決算説明会の発言は扱っていません。
各四半期を単独で取り出した実額と、通期予想に対する進捗率です。進捗率は昨年同時期の進捗率と比較し、季節性の影響を打ち消して評価しています。
単位: 億円（EPSのみ円）
| 四半期 | 売上 | 営業益 | 経常益 | 純益 | EPS |
|---|---|---|---|---|---|
| Q1単独 | 9.1— | 0.1— | 0.1— | -0.0— | -0.99— |
| Q1累計 | 9.1— | 0.1— | 0.1— | -0.0— | -0.99— |
| Q2未発表 | 昨年46.6% | 昨年129.5% | 昨年128.2% | 昨年195.5% | — |
| Q3未発表 | 昨年66.8% | 昨年44.7% | 昨年47.5% | 昨年27.2% | — |
| Q4未発表 | 昨年100.4% | 昨年97.4% | 昨年97.5% | 昨年72.7% | — |
| 通期予想 | 42.0 | 3.0 | 2.9 | 1.9 | — |
| 進捗率 | 21.6% | 4.0% | 4.2% | —累計赤字 | — |
単独は「その四半期だけ」、累計は「期首からその四半期まで」（Q4 の累計は通期の実績）。数字の下は前年の同じ期間との比較です。進捗率の下の「速い・並み・遅い」は、昨年同時期の進捗率との比較です。
※ 純利益は、累計が赤字で通期予想が黒字のため、進捗率は出していません。
| 指標 | 区分 | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | 通期予想 | 進捗率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 売上高 | 単独 | 9.1億円— | 未発表 | 未発表 | 未発表 | 42.0億円 | 21.6%比較なし |
| 累計 | 9.1億円— | 昨年 46.6% | 昨年 66.8% | 昨年 100.4% | |||
| 営業利益 | 単独 | 1200万円— | 未発表 | 未発表 | 未発表 | 3.0億円 | 4.0%比較なし |
| 累計 | 1200万円— | 昨年 129.5% | 昨年 44.7% | 昨年 97.4% | |||
| 経常利益 | 単独 | 1200万円— | 未発表 | 未発表 | 未発表 | 2.9億円 | 4.2%比較なし |
| 累計 | 1200万円— | 昨年 128.2% | 昨年 47.5% | 昨年 97.5% | |||
| 純利益 | 単独 | -400万円— | 未発表 | 未発表 | 未発表 | 1.9億円 | —累計赤字 |
| 累計 | -400万円— | 昨年 195.5% | 昨年 27.2% | 昨年 72.7% | |||
| EPS | 単独 | -0.99円— | 未発表 | 未発表 | 未発表 | --- | --- |
| 累計 | -0.99円— |
単独は「その四半期だけ（3か月）」、累計は「期首からその四半期まで」（Q4 の累計は通期の実績）。前年比は、単独は前年の同じ四半期、累計は前年の同じ期間の累計と比べています。前の四半期の累計が無い単独は計算できず「未取得」です。
※ 純利益は、累計が赤字で通期予想が黒字のため、進捗率は出していません。
株式会社ファインズの概要
株式会社ファインズ（証券コード 5125）の財務スコアと主要指標を確認できるページです。最新決算期（2026-06-30）のデータによると、ROE2.7%は低位な水準にある。また、自己資本比率62.2%は高めで、財務は健全。また、PER35.6倍はやや高め。前期と比較すると、売上高は前期比増収（+2.7%）、営業利益は減益（-61.8%）となった。ROEは前期比8.5pp悪化した。ネットキャッシュがプラスで実質無借金の状態。EDINETの有価証券報告書データをもとに、日本株の投資判断に必要な指標を整理しています。
主要指標
- ROE: 2.7%
- 自己資本比率: 62.2%
- 営業利益率: 4.6%
- PER: 35.63倍
- PBR: 0.95倍
業績・配当の推移（直近5期）
売上高は2022年6月期の26.0億円から2026年6月期の27.6億円となり、年平均成長率（CAGR）は+1.5%です。営業利益率は 12.4% → 4.6%（−7.8pt）。主因は販管費率の上昇です。ROE は 11.2% → 2.7%。ROE の変化に最も大きく寄与したのは純利益率の低下です。2026年6月期のEPSは13.19円です。直近5期は、1株配当は0円（無配）です。直近5期で、ROEは2.7%〜69.6%、自己資本比率は55.3%〜79.4%の範囲で推移しています。
決算の読み方（全9段）
何が起きた
売上↑3% → 営業益↓62%（利益率↓の分が最大）
売上 26.9億円 → 27.6億円、営業利益 3.3億円 → 1.3億円。
利益率の中身
粗利率→／販管費率↑＝主に販管費の金額増の分
営業利益率 12.4% → 4.6%（−7.8pt）。
稼ぐ力
ROE↓ 11.2%→2.7%（最も大きく寄与：純利益率↓）
お金の流れ
営業CF 赤字（純利益は黒字）／売上債権回転日数↑（39→59日）
売上債権回転日数が 39日 → 59日 に伸びました（前期の 1.5倍）。
借入と財務レバレッジ
期末のレバレッジ↑ 1.26→1.61倍（主に借入の分）／借入↑ +7.2億円（営業CF赤字の穴埋め）
期末の自己資本比率が 79.4% → 62.2% に下がりました（期末の財務レバレッジ 1.26倍 → 1.61倍）。
利益の中身
一時的な損益は純益の2%
純利益（−75%）は本業の営業利益（−62%）と同じ向きに動いています。
利払い
営業益÷支払利息 19.9倍
営業利益 ÷ 支払利息は 19.9倍で、利払いの余裕があります。
株主への還元
無配（5期とも0円）
5期の中での位置
売上 年+2%・ROE は5期で最低
出典: EDINET 有価証券報告書の数値（連結財務諸表を作る会社は連結、作らない会社は単体）
業種内の位置づけ
情報･通信業 600社中 431位（総合45点）
6軸スコア: 割安度72（割安）・稼ぐ力21（低収益）・成長性28（停滞）・安全性78（健全）・還元力45（控えめ）・事業独占力25（弱い）
業種（情報･通信業）の中央値との比較: ROE 2.7%（業種の中央値 12.0%・596社中480位）、ROA 1.7%（業種の中央値 6.7%・600社中467位）、営業利益率 4.6%（業種の中央値 8.5%・598社中435位）、売上高成長率 2.7%（業種の中央値 9.2%・567社中418位）、自己資本比率 62.2%（業種の中央値 62.4%・600社中302位）、PER 35.6倍（業種の中央値 16.4倍・489社中89位）、PBR 0.95倍（業種の中央値 2.26倍・542社中500位）、配当利回り —（業種の中央値 2.47%・値なし）、配当性向 —（業種の中央値 36.0%・値なし）。
このページで分かること
ラジ株ナビの銘柄詳細ページでは、収益性、成長性、財務健全性、配当、割安性の観点から個別銘柄を確認できます。上の推移の要約で直近の業績と配当の流れをつかみ、時系列チャート、6軸スコア、理想株価とあわせて深掘りできます。ランキングページで見つけた銘柄の確認にも使えます。
データの出典と更新
財務指標はEDINETの有価証券報告書データを中心に集計しています。株価や一部の市場指標は取得可能な最新データをもとに更新されます。この銘柄の財務データの最終更新日: 2026-11-10。
関連ページ
同業種の銘柄（情報･通信業）
総合スコア上位
- システムリサーチ 3771 79点
- ＡＮＹＣＯＬＯＲ 5032 79点
- ユーザーローカル 3984 78点
- クレスコ 4674 78点
- ソフトクリエイトホールディングス 3371 77点
- アバントグループ 3836 77点
この銘柄の大量保有者
大量保有報告書の提出者（保有割合の高い順）
5%以下の割合は、5%を超えて保有していた方が、その後の変更報告書で5%以下になったときの最新の報告値です（5%以下になると、以後の報告義務はなくなります）。
よくある質問
株式会社ファインズ（5125）の配当利回りは？
株式会社ファインズの配当利回りは、このページの配当チャートでご確認いただけます。無配または取得できていない場合は「---」と表示されます。
株式会社ファインズ（5125）のROEは？
最新決算期のROEは2.7%で、低位な水準にあります。前期比では8.5pp悪化しています。ROEの時系列推移はページ内チャートで確認できます。
株式会社ファインズ（5125）の財務健全性は？
自己資本比率は62.2%で、財務基盤は非常に安定と評価できます。詳細はページ内の財務健全性タブで確認できます。
株式会社ファインズ（5125）の収益性はどうですか？
営業利益率は4.6%で、薄利の収益構造を示しています。前期比では減益（-61.8%）となっています。売上・利益の時系列推移はページ内チャートをご覧ください。
株式会社ファインズ（5125）は割安ですか？
PERは35.63倍で、成長期待を織り込んだ高めの評価となっています。PERは市場環境や業種特性によって変わるため、同業他社との比較や他の指標と組み合わせて判断することをお勧めします。